近日，裁判文書網(wǎng)披露的一則裁判文書顯示，前新華信托股份有限公司(以下簡稱新華信托)員工在為客戶辦理融資業(yè)務(wù)中向客戶違規(guī)索取財(cái)務(wù)顧問費(fèi)112萬元，被法院判處有期徒刑5年。 　　上述判決書顯示，被告人閻某——原新華信托深圳業(yè)務(wù)部原副總經(jīng)理兼信托經(jīng)理于2016年11月30日被指定居所監(jiān)視居住，2019年3月11日被正式批捕。

法院認(rèn)定：2011年上半年，被告人閻某通過建設(shè)銀行鎮(zhèn)江市分行業(yè)務(wù)部經(jīng)理馮某介紹得知江蘇申華置業(yè)有限公司(簡稱“申華公司”)要籌措資金1.5億元，遂與申華公司負(fù)責(zé)融資業(yè)務(wù)的王某取得聯(lián)系，欲通過新華信托向申華公司融資貸款。

后在雙方商定15%的綜合利率和放款日期后，在王某提出盡快放款和降低貸款利率的請求的情況下，提出了要按照貸款金額的0.5收取財(cái)務(wù)顧問費(fèi)的要求。

兩個(gè)月后，申華公司即順利收到新華信托1.5億元貸款資金。被告人閻某也在貸款到賬前幾天，收到王某索1.5億元0.5%的融資財(cái)務(wù)顧問費(fèi)，期限一年半，共計(jì)112.5萬元。

最終法院裁定，被告人閻某作為金融機(jī)構(gòu)的工作人員，在金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中索取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非國家工作人員受賄罪，依法應(yīng)予懲處。法院以非國家工作人員受賄罪判處被告人閻某有期徒刑5年，并處沒收財(cái)產(chǎn)人民幣15萬元;贓款112.5萬元予以沒收，上繳國庫。

對此案件盈科上海律師事務(wù)所高級合伙人謝連杰律師表示，所謂財(cái)務(wù)顧問費(fèi)可以理解為業(yè)務(wù)回扣，因?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)涉及的商業(yè)活動(dòng)往往涉及金額巨大，甚至可能影響金融市場及金融秩序穩(wěn)定，所以對金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員要求更為嚴(yán)格。對于金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員來說，這種行為構(gòu)成刑事犯罪(受賄罪/職務(wù)侵占罪等)的前車之鑒并不少。

就新華信托將采取何種手段減少前高管違規(guī)收取賄賂發(fā)生，中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)采訪到接近新華信托內(nèi)部的人士稱：“從判決書來開，這次判決屬于個(gè)人行為，并不涉及新華信托;而從公司層面來看，新華信托也非常不希望這種事件發(fā)生，公司的法務(wù)部門也在制定相應(yīng)的應(yīng)對辦法。”

對于如何減少此類事件發(fā)生一事，盈科上海律師事務(wù)所高級合伙人周亞珠律師表示，從加強(qiáng)宣傳和完善法規(guī)角度來看，信托機(jī)構(gòu)應(yīng)該重視預(yù)防員工職務(wù)犯罪，加強(qiáng)員工自律意識及法律意識;從法律監(jiān)管角度來說，應(yīng)該強(qiáng)化監(jiān)督，嚴(yán)肅處理該類行為，高風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目應(yīng)該安排專人跟蹤，責(zé)任明確到個(gè)人，構(gòu)建完善的監(jiān)督機(jī)制。

一位在華北地區(qū)西部供職的信托內(nèi)部從業(yè)人員對中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)表示：“新華信托高管這種違規(guī)索取財(cái)務(wù)費(fèi)用一事，屬于個(gè)人行為，公司也沒有太有效措施杜絕。只能通過加強(qiáng)職業(yè)操守教育和職業(yè)化的教育來降低此類事件發(fā)生的概率。”

“私自收取財(cái)務(wù)顧問費(fèi)，更多是信托經(jīng)理個(gè)人私下操作和個(gè)人不正當(dāng)行為，所以加大了監(jiān)管難度。”一位資深信托研究員對中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)表示：“要杜絕這種現(xiàn)象，一方面信托公司加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，提高員工個(gè)人廉潔意識，嚴(yán)格約束員工個(gè)人違規(guī)行為，諸如通過警示教育，做到警鐘長鳴。另一方面，在技術(shù)上要做到雙人盡調(diào)和接觸，不定期對于客戶進(jìn)行調(diào)查反饋，尋找相關(guān)可能存在的違規(guī)行為線索。”同時(shí)，他還提到：“這對融資方也提出了相應(yīng)要求，要不受金融機(jī)構(gòu)個(gè)人影響，或者及時(shí)將相關(guān)問題向信托公司反映，通過正當(dāng)渠道加以解決。”(記者 孫朋浩 見習(xí)記者 鹿凱)

標(biāo)簽： 新華信托