2019年,是“炒股不如買基金”的一年,權(quán)益基金整體賺得盆滿缽滿。
Wind數(shù)據(jù)顯示,2019年,股票型、混合型、債券型、貨幣型四大品種基金平均收益率分別達到38.47%、32.01%、5.86%、2.54%。值得一提的是,普通股票型基金、偏股混合型基金平均收益率分別高達47.33%、44.96%,更有5只基金收益率超過100%。
5只基金收益率超100%
受益于2019年的結(jié)構(gòu)性牛市行情,時隔3年多又出現(xiàn)了年度業(yè)績翻倍的基金,公募基金賺錢效應(yīng)凸顯。
Wind數(shù)據(jù)顯示,截至2019年12月31日,剔除分級基金以及2019年新成立的基金,最低倉位為60%的偏股混合型基金平均收益率為44.96%,而最低倉位為80%的普通股票型基金平均收益率47.33%,跑贏滬深300、上證指數(shù)、深證成指、創(chuàng)業(yè)板指、中小板指等主流指數(shù)。
從去年行情來看,結(jié)構(gòu)分化嚴重,消費、醫(yī)藥、科技等行業(yè)龍頭股表現(xiàn)突出,而抓住了這一機遇的主動權(quán)益基金表現(xiàn)出色。在普通股票型基金中,劉格菘管理的廣發(fā)多元新興以106.58%的業(yè)績位列第一。信達澳銀新能源產(chǎn)業(yè)以94.11%收益率位居次席,排名前五的還有天弘文化新興產(chǎn)業(yè)、廣發(fā)醫(yī)療保健、鵬華養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)等基金。
混合型基金種類較多,如以Wind分類的平衡混合型、偏股混合型、偏債混合型、靈活配置型全部為一類來看,2019年表現(xiàn)最好的是劉格菘廣發(fā)雙擎升級,以121.69%的收益率位列第一。劉格菘管理的廣發(fā)創(chuàng)新升級位居第二,收益率為110.37%。華安媒體互聯(lián)網(wǎng)以101.7%的業(yè)績排名第三,銀華內(nèi)需精選以100.36%的收益率名列第四。這4只混合型基金收益率均超過100%。
此外,交銀成長30、交銀經(jīng)濟新動力、銀河創(chuàng)新成長、諾安成長、博時回報靈活配置、廣發(fā)小盤成長、交銀數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)、易方達瑞程、匯安豐澤等收益率也都超過90%。
可轉(zhuǎn)債基金收益可觀
在2018年債市出現(xiàn)大牛市之后,2019年債券市場震蕩起伏,表現(xiàn)也可圈可點。
Wind數(shù)據(jù)顯示,2019年債券型基金平均收益率為5.86%。而可轉(zhuǎn)債基金表現(xiàn)最為搶眼,平均收益率達到23.66%。從單只基金的表現(xiàn)看,業(yè)績靠前的基本都是可轉(zhuǎn)債基金,業(yè)績最好的南方希元可轉(zhuǎn)債基金,收益率達38.95%,表現(xiàn)出色;緊隨其后的華寶可轉(zhuǎn)債和匯添富可轉(zhuǎn)債A,收益率分別達到34.81%、33.33%。此外,長盛可轉(zhuǎn)債、中歐可轉(zhuǎn)債、博時轉(zhuǎn)債、華富可轉(zhuǎn)債等基金表現(xiàn)也較好。
在利率下行的背景下,作為現(xiàn)金管理工具的貨幣基金和短期理財基金2019年獲得了2.54%的收益率。其中,2019年表現(xiàn)較好的是工銀瑞信60天理財B、民生加銀家盈月度B、長城收益寶B、建信嘉薪寶B、信誠理財7日盈B、廣發(fā)理財7天B等基金。