在日前召開的證券基金行業(yè)文化建設(shè)動(dòng)員大會(huì)上，中國(guó)證監(jiān)會(huì)黨委書記、主席易會(huì)滿表示，整體來(lái)看，與證券基金行業(yè)規(guī)模、資本實(shí)力、利潤(rùn)水平等“硬指標(biāo)”的快速擴(kuò)張相比，行業(yè)文化、職業(yè)道德等“軟實(shí)力”發(fā)展相對(duì)滯后，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展不平衡、不協(xié)調(diào)的問題比較突出，健康的投資者文化和內(nèi)部人文化缺失，制約著行業(yè)經(jīng)營(yíng)質(zhì)量效率的全面提升。

對(duì)行業(yè)而言，提升“軟實(shí)力”要從合規(guī)、誠(chéng)信、專業(yè)、穩(wěn)健等方面發(fā)力。

合規(guī)，應(yīng)該貫穿于所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，這離不開制度、規(guī)則的保障，正所謂“沒有規(guī)矩不成方圓”。一切經(jīng)營(yíng)活動(dòng)以符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定為第一準(zhǔn)繩。比如，《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)明確，證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)，各部門、各分支機(jī)構(gòu)、各層級(jí)子公司和全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

《辦法》同樣明確：證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)樹立全員合規(guī)、合規(guī)從管理層做起、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)是公司生存基礎(chǔ)的理念，倡導(dǎo)和推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，培育全體工作人員合規(guī)意識(shí)，提升合規(guī)管理人員職業(yè)榮譽(yù)感和專業(yè)化、職業(yè)化水平。

誠(chéng)信，人無(wú)信不立對(duì)證券基金公司而言，可以從三方面入手：首先，要樹立一種誠(chéng)信的意識(shí)。其次，要遵守契約精神。第三，要有一種誠(chéng)信的氛圍。

專業(yè)，筆者理解為體現(xiàn)在兩方面：一是要有專業(yè)的隊(duì)伍，二是要做專業(yè)的事情。這兩者是缺一不可的。

證券基金行業(yè)是人才和智力密集型行業(yè)，對(duì)人的依賴度相對(duì)較高，可以說(shuō)，基金行業(yè)的核心能力，就來(lái)自于它穩(wěn)定的專業(yè)團(tuán)隊(duì)能力。所以，必須打造一支專業(yè)、穩(wěn)定的隊(duì)伍，實(shí)現(xiàn)人盡其才。

在擁有專業(yè)、穩(wěn)定的隊(duì)伍的同時(shí)，還需要建立立體化的投研體系、科學(xué)的投資決策，為業(yè)績(jī)的可持續(xù)發(fā)展提供充足的保障，為投資者實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值提供良好的途徑。因?yàn)槲ㄓ袆?chuàng)造長(zhǎng)期良好的回報(bào)，方能持續(xù)贏得投資者的信任。

同時(shí)，加強(qiáng)專業(yè)能力，也是行業(yè)和機(jī)構(gòu)自身做大做強(qiáng)的重要途徑。正如證監(jiān)會(huì)主席易會(huì)滿所言：證券基金機(jī)構(gòu)要有“本領(lǐng)恐慌”的危機(jī)感，樹立追求“高精尖”的志向，磨煉“跟高手過(guò)招”的銳氣，苦練內(nèi)功，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提升專業(yè)水平和核心競(jìng)爭(zhēng)力，加快建設(shè)具有全球競(jìng)爭(zhēng)力的國(guó)際一流現(xiàn)代投資銀行和財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。

穩(wěn)健，主要體現(xiàn)在業(yè)務(wù)發(fā)展必須要有“邊界”，并將此作為行業(yè)的經(jīng)營(yíng)底色和鮮明特質(zhì)，始終保持資本充足，要保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健、風(fēng)險(xiǎn)可控。

筆者認(rèn)為，從證券基金機(jī)構(gòu)角度來(lái)看，在開展業(yè)務(wù)過(guò)程中，牢固樹立合規(guī)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，嚴(yán)格做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作，加強(qiáng)內(nèi)部“防火墻”隔離，建立并形成切實(shí)可行、有特色的合規(guī)管理體系。

從監(jiān)管角度來(lái)看，既要在監(jiān)管力度上要把握好業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)調(diào)發(fā)展兩者之間的關(guān)系，也要加強(qiáng)事中、事后的跟蹤監(jiān)測(cè)，加大對(duì)違法違規(guī)行為的處罰力度，讓機(jī)構(gòu)不敢違規(guī)。

在提升證券基金行業(yè)“軟實(shí)力”的同時(shí)，“硬指標(biāo)”的建設(shè)也不能掉以輕心，做到“兩條腿”平衡走路，以促進(jìn)行業(yè)的平衡、協(xié)調(diào)發(fā)展。

標(biāo)簽： 軟實(shí)力