在日前召開的證券基金行業(yè)文化建設動員大會上，中國證監(jiān)會黨委書記、主席易會滿表示，整體來看，與證券基金行業(yè)規(guī)模、資本實力、利潤水平等“硬指標”的快速擴張相比，行業(yè)文化、職業(yè)道德等“軟實力”發(fā)展相對滯后，業(yè)務經營發(fā)展不平衡、不協(xié)調的問題比較突出，健康的投資者文化和內部人文化缺失，制約著行業(yè)經營質量效率的全面提升。

對行業(yè)而言，提升“軟實力”要從合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健等方面發(fā)力。

合規(guī)，應該貫穿于所有業(yè)務環(huán)節(jié)，這離不開制度、規(guī)則的保障，正所謂“沒有規(guī)矩不成方圓”。一切經營活動以符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定為第一準繩。比如，《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》(以下簡稱《辦法》)明確，證券基金經營機構的合規(guī)管理應當覆蓋所有業(yè)務，各部門、各分支機構、各層級子公司和全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

《辦法》同樣明確：證券基金經營機構應當樹立全員合規(guī)、合規(guī)從管理層做起、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)是公司生存基礎的理念，倡導和推進合規(guī)文化建設，培育全體工作人員合規(guī)意識，提升合規(guī)管理人員職業(yè)榮譽感和專業(yè)化、職業(yè)化水平。

誠信，人無信不立對證券基金公司而言，可以從三方面入手：首先，要樹立一種誠信的意識。其次，要遵守契約精神。第三，要有一種誠信的氛圍。

專業(yè)，筆者理解為體現(xiàn)在兩方面：一是要有專業(yè)的隊伍，二是要做專業(yè)的事情。這兩者是缺一不可的。

證券基金行業(yè)是人才和智力密集型行業(yè)，對人的依賴度相對較高，可以說，基金行業(yè)的核心能力，就來自于它穩(wěn)定的專業(yè)團隊能力。所以，必須打造一支專業(yè)、穩(wěn)定的隊伍，實現(xiàn)人盡其才。

在擁有專業(yè)、穩(wěn)定的隊伍的同時，還需要建立立體化的投研體系、科學的投資決策，為業(yè)績的可持續(xù)發(fā)展提供充足的保障，為投資者實現(xiàn)財富增值提供良好的途徑。因為唯有創(chuàng)造長期良好的回報，方能持續(xù)贏得投資者的信任。

同時，加強專業(yè)能力，也是行業(yè)和機構自身做大做強的重要途徑。正如證監(jiān)會主席易會滿所言：證券基金機構要有“本領恐慌”的危機感，樹立追求“高精尖”的志向，磨煉“跟高手過招”的銳氣，苦練內功，加強學習，不斷提升專業(yè)水平和核心競爭力，加快建設具有全球競爭力的國際一流現(xiàn)代投資銀行和財富管理機構。

穩(wěn)健，主要體現(xiàn)在業(yè)務發(fā)展必須要有“邊界”，并將此作為行業(yè)的經營底色和鮮明特質，始終保持資本充足，要保證業(yè)務穩(wěn)健、風險可控。

筆者認為，從證券基金機構角度來看，在開展業(yè)務過程中，牢固樹立合規(guī)意識、風險防控意識，嚴格做好風險防范工作，加強內部“防火墻”隔離，建立并形成切實可行、有特色的合規(guī)管理體系。

從監(jiān)管角度來看，既要在監(jiān)管力度上要把握好業(yè)務發(fā)展與風險管理協(xié)調發(fā)展兩者之間的關系，也要加強事中、事后的跟蹤監(jiān)測，加大對違法違規(guī)行為的處罰力度，讓機構不敢違規(guī)。

在提升證券基金行業(yè)“軟實力”的同時，“硬指標”的建設也不能掉以輕心，做到“兩條腿”平衡走路，以促進行業(yè)的平衡、協(xié)調發(fā)展。

標簽： 軟實力