“跑分”是一種洗錢行為，犯罪分子利用銀行賬戶或第三方支付平臺，為他人代收款，再轉賬到指定賬戶，從中賺取傭金。近日，湖北武漢警方破獲一起為電信網絡詐騙進行“跑分”洗錢的案件，犯罪嫌疑人利用事主急于還貸的心理，使用其個人信息和銀行卡進行“跑分”洗錢。

【資料圖】

為還貸款 事主銀行卡被不法分子利用

去年，來自重慶的秦先生“零首付”貸款買了一輛車，因征信出了問題，無力償還貸款。今年3月17日，他在某交友軟件上發(fā)布了一條“黑戶還能不能貸款”的動態(tài)，希望通過網貸先將車貸還清。秦先生沒有想到，這條動態(tài)很快就有人回復了。

3月18日下午，秦先生按照對方的要求，帶著自己交易限額比較高的銀行卡，抵達武漢。在對方的提示下，秦先生來到一個地鐵站，和秦先生接頭的人，迅速把他接上了一輛白色商務車。

對方稱，他們所有的操作，都只是在幫秦先生提升貸款額度。秦先生想著自己的銀行卡沒有余額，應該不會出什么問題，就繼續(xù)配合他們操作。

兩個小時后，對方稱“流水”已經刷完，要秦先生先回酒店休息，第二天上午就可以辦理貸款?；氐骄频旰?，秦先生發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡里居然多了1000塊錢，而對方給出的解釋是，這是秦先生的“辛苦費”。

受害人 秦先生：第二天聯(lián)系他們去面簽，到銀行里面去貸款，就聯(lián)系不上帶我過來的那個人了。

警方收網 抓獲“跑分車隊”嫌疑人

根據(jù)銀行卡賬戶交易信息，民警分析，這很可能是一個專門為境外電信網絡詐騙分子將詐騙而來的贓款進行洗白的跑分洗錢團伙。警方迅速成立專案組，展開調查。

經過調查，民警發(fā)現(xiàn)這輛商務車來自一家車輛租賃公司，根據(jù)租賃公司提供的GPS信息，民警很快找到了車輛的具體位置，展開抓捕收網。這個“跑分車隊”的4名嫌疑人到案之后，卻對自己的犯罪事實拒不承認。

武漢市公安局洪山區(qū)分局卓刀泉派出所民警 后新瑞：跑分車隊跟上面都是單線聯(lián)系，相互之間都沒有聯(lián)系，每個人做自己的工作，不參與其他的。

武漢市公安局洪山區(qū)分局卓刀泉派出所民警 余誠：主犯將整個過程進行拆分，細化到個人。比方說我們抓獲涉案團隊司機的時候，司機一口咬定他只負責開車，沒有參與任何違法行為。

“跑分”團伙層級分明 多線實施犯罪

辦案民警發(fā)現(xiàn)，“跑分車隊”除了接送多名銀行卡主之外，還曾經去過一家金店。在新的證據(jù)面前，“車隊隊長”葉某交代了犯罪事實，由于收來的卡主銀行卡限額，無法轉賬，他們不僅去了金店，還去了一家手機店，購買了6臺蘋果頂配手機。

后新瑞：這個案子相當兩條線，他們跑分車隊有一個共同上級指揮這個車隊，指揮租車人。另外一條線就是中介負責在全國招募出借銀行卡的卡主，有的是以欺騙的方式，比如辦理貸款，有的是直接告訴對方，我們是用你的卡收贓款進行洗錢，承諾給他們一張卡一到三千元不等。

目前，該案還在進一步偵辦中，警方已查明涉案金額280余萬元，“跑分”車隊犯罪嫌疑人已被刑事拘留。警方提醒，要保護好個人身份證和銀行卡等信息，避免成為電信網絡詐騙的幫兇。

標簽：