基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的開展，意味著國內(nèi)財(cái)富管理行業(yè)開始從“賣方服務(wù)”走向“買方服務(wù)”。據(jù)了解,建信基金旗下投顧業(yè)務(wù)“建信投顧”已于近期展業(yè)，從投資管理、客戶服務(wù)、金融科技等方面持續(xù)發(fā)力，解決投資者選基、調(diào)倉、止盈/止損三大難題，兼顧“投資”與“陪伴”，為投資者提供“全天候”的投顧服務(wù)。

建信基金指出，所謂基金投顧，即為投資者提供覆蓋投前、投中和投后整個投資過程的基金投資顧問服務(wù)，致力于提升投資者體驗(yàn)。在投前環(huán)節(jié)，基金投顧從投資者的需求和痛點(diǎn)出發(fā)，為其搭配合適的資產(chǎn)配置“良方”，讓投資者在“選基”環(huán)節(jié)更為省心省力。例如將投資者的年齡、收入情況、職業(yè)背景、資產(chǎn)配置情況、投資狀態(tài)、對投資的偏好等多維信息一并納入考慮，為投資方案的定制提供更準(zhǔn)確、更全面的參考。

在投中環(huán)節(jié)，基金投顧能夠發(fā)揮“顧”的優(yōu)勢，在投資過程中尤其是市場大跌時始終陪伴投資者，及時提供市場環(huán)境、持倉標(biāo)的、后市展望等信息，緩解投資者的“調(diào)倉”焦慮，使投資者逐漸養(yǎng)成長期投資、科學(xué)投資的好習(xí)慣。

到了投后環(huán)節(jié)，基金投顧則能夠針對不同類型的投資者，提供更具個性化的投后顧問服務(wù)，例如復(fù)盤評估、動態(tài)跟蹤、回顧分析等，既有標(biāo)準(zhǔn)化或者智能匹配的投教內(nèi)容，也會有多對多、一對多、一對一等不同模式的真人投顧介入，為投資者“止盈/止損”提供更多合理依據(jù)。

對于已經(jīng)上線的投顧業(yè)務(wù)，建信基金表示將從三方面發(fā)力。一是在投資管理方面，充分發(fā)揮首批FOF和首批MOM管理人積累的資產(chǎn)配置經(jīng)驗(yàn)，不斷優(yōu)化組合結(jié)構(gòu)，力爭提升組合收益，同時加強(qiáng)制度、流程建設(shè)，做好投顧賬戶的管理和運(yùn)營工作，確保投顧業(yè)務(wù)合規(guī)、有序、高效地開展。二是在客戶服務(wù)方面，提升投顧全周期的智能化水平，通過智慧、合理、持續(xù)的客戶跟蹤回訪，與客戶共同成長。建信基金將以陪伴獲取信任，并通過持續(xù)提供解決方案讓廣大投資者在長期投資過程中能夠真正賺到錢并獲得良好投資體驗(yàn)。三是在金融科技方面，將以金融科技手段助力公司投顧業(yè)務(wù)的開展，借助智能投顧等智能化投資工具更精準(zhǔn)地把握客戶需求，滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好投資者的資產(chǎn)配置需求，構(gòu)建個性化的資產(chǎn)組合使其與適當(dāng)?shù)耐顿Y者相匹配。

標(biāo)簽：