作為中國(guó)金融業(yè)的一大創(chuàng)新，網(wǎng)絡(luò)借貸為不少中小微企業(yè)提供了融資渠道，成為普惠金融的有益實(shí)踐。然而，一些不法分子渾水摸魚(yú)，打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”等旗號(hào)進(jìn)行非法集資，嚴(yán)重侵害了投資者合法權(quán)益。

不同于在借貸者和投資者之間搭線的第三方P2P網(wǎng)貸，非法集資平臺(tái)往往以高息為誘餌吸引投資，直接控制資金牟利，甚至最終跑路“爆雷”。騰訊安全發(fā)布的《2018上半年互聯(lián)網(wǎng)金融安全報(bào)告》顯示，騰訊靈鯤大數(shù)據(jù)金融安全平臺(tái)累計(jì)發(fā)現(xiàn)中國(guó)P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)1萬(wàn)余家，其中約44%存在中高風(fēng)險(xiǎn)。

處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室主任楊玉柱直言，當(dāng)前中國(guó)非法集資新發(fā)案件呈現(xiàn)“遍地開(kāi)花”的特點(diǎn)，投融資類(lèi)中介機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)、房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)等重點(diǎn)行業(yè)案件持續(xù)高發(fā)。大量民間投融資機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)等非持牌機(jī)構(gòu)違法違規(guī)從事集資融資活動(dòng)，發(fā)案數(shù)占總量的30%以上。

治亂象須用重拳。針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，特別是一些非法金融活動(dòng)，中國(guó)政府一直以來(lái)都施以高壓監(jiān)管。

早在2017年末，P2P網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室便發(fā)布通知，要求今年6月底前各地完成轄內(nèi)全部P2P機(jī)構(gòu)的備案登記工作。此舉被市場(chǎng)看作中國(guó)P2P網(wǎng)貸監(jiān)管從非常態(tài)化向常態(tài)化過(guò)渡的標(biāo)志，亦是強(qiáng)監(jiān)管常態(tài)化信號(hào)。

進(jìn)入2018年，針對(duì)借創(chuàng)新之名行非法集資之實(shí)的行為，有關(guān)部門(mén)進(jìn)一步升級(jí)監(jiān)管力度。

先是中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)等部門(mén)聯(lián)合發(fā)文明確，將嚴(yán)厲打擊利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等非法集資資金發(fā)放民間貸款;隨后公安部也宣布，將對(duì)網(wǎng)貸平臺(tái)涉嫌非法集資案件進(jìn)行集中網(wǎng)上登記。

與此同時(shí)，多起非法集資案件獲得突破。涉案集資款約144億余元(人民幣，下同)的申彤“大大寶”集資詐騙案一審宣判，12名被告分別獲刑;非法集資超千億元的“錢(qián)寶系”企業(yè)實(shí)際控制人張小雷因涉嫌集資詐騙罪被提起公訴;非法集資736億元的“善林金融”主犯被移交檢察院審查起訴等。

對(duì)于下一步工作，銀保監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人肖遠(yuǎn)企表示，該機(jī)構(gòu)將認(rèn)真履行作為處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議牽頭部門(mén)的職責(zé)，在各成員單位支持下，全力配合地方政府，持續(xù)推進(jìn)防范和處置非法集資各項(xiàng)工作，“一有苗頭，露頭就打”。

在嚴(yán)厲打擊非法集資詐騙行為，保護(hù)投資者“錢(qián)袋子”的同時(shí)，進(jìn)一步完善相關(guān)法律法規(guī)，亦是維護(hù)行業(yè)健康穩(wěn)定的關(guān)鍵。去年8月，中國(guó)官方已開(kāi)始就《處置非法集資條例》公開(kāi)征求意見(jiàn)。對(duì)此肖遠(yuǎn)企透露，銀保監(jiān)會(huì)一直在積極推動(dòng)該條例出臺(tái)，“因?yàn)閺姆缮线M(jìn)行規(guī)范非常重要”。

此外，面對(duì)金融亂象，加強(qiáng)投資者教育、增強(qiáng)民眾現(xiàn)代金融意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，也是監(jiān)管部門(mén)職責(zé)所在。

銀保監(jiān)會(huì)、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局等部門(mén)此前聯(lián)合發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒民眾防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義的非法集資。提示指出，此類(lèi)活動(dòng)以“金融創(chuàng)新”為噱頭，實(shí)質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長(zhǎng)期維系。

肖遠(yuǎn)企也提醒說(shuō)，投資者應(yīng)理性投資，全面評(píng)估產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)以及自身投資和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，不要盲目投資。同時(shí)，官方也將要求相關(guān)金融機(jī)構(gòu)和管理機(jī)構(gòu)，盡職盡責(zé)地維護(hù)好金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。

標(biāo)簽： 中國(guó)重拳打擊非法集資