近年來，P2P出事的比較多，被認(rèn)定為”非法吸收公眾存款”或”非法集資”的也不少，近日，一個(gè)多年前驚動(dòng)全國的華氏集團(tuán)”非法吸收公眾存款”案件二審宣判了，解開了這一案件的真相。

華氏集團(tuán)號稱是當(dāng)時(shí)華中地區(qū)最大的民營金融集團(tuán)，被法院認(rèn)定的非法吸收公眾存款金額為43.38億元。

值得注意的是，26名被告人全部判了緩刑，其中，集團(tuán)總裁李某某被判刑3年，緩刑5年。

原因何在?法院判決顯示，非法吸收公眾存款后通過資產(chǎn)處置，華氏集團(tuán)償還了全部的非法集資，并且有自首情節(jié)。

背后的真正原因是武漢的房價(jià)從集資到處置期間大漲，當(dāng)時(shí)非法吸收公眾存款建房的爛尾樓又值錢了，賣給了另外一個(gè)開發(fā)商，才有了錢還給投資者。

涉及“自融自擔(dān)自保”

非法吸收公眾存款43億多

法院判決書顯示，非法吸收公共存款的的有三個(gè)主體，第一個(gè)是地產(chǎn)公司。

2011年10月至2015年11月期間，被告單位雙龍某公司為解決其位于武漢市江漢區(qū)香港路的中華城項(xiàng)目資金周轉(zhuǎn)問題，以包租返利、到期回購的方式利用中華城項(xiàng)目吸收社會(huì)公眾資金，共向2000余人銷售、轉(zhuǎn)讓地上、地下物業(yè)(商鋪)4060套，非法吸收資金金額共計(jì)人民幣9.44億余元，其中未兌付資金共計(jì)人民幣9.34億余元。

第二個(gè)是私募基金。

2012年9月，被告人李某等為解決雙龍某公司、華氏地產(chǎn)集團(tuán)等企業(yè)的資金不足問題，先后共同謀劃，通過被告人陳勝擔(dān)任法定代表人的武漢匯豐聯(lián)銀風(fēng)險(xiǎn)投資有限公司設(shè)立深圳市匯朋聯(lián)銀投資基金管理有限公司來設(shè)計(jì)私募基金產(chǎn)品，并先后授意武漢財(cái)富基石投資管理有限公司、武漢基石資本投資管理集團(tuán)有限公司作為平臺(tái)銷售上述私募基金，向社會(huì)公眾吸收資金。

截至2015年11月，非法吸收資金合計(jì)人民幣21.41億余元，涉及8900余人，其中未兌付資金合計(jì)人民幣13.28億余元，涉及6900余人。

第三個(gè)是P2P產(chǎn)品。

2014年7月，被告人某等共同謀劃，利用互聯(lián)網(wǎng)開展金融業(yè)務(wù)以非法吸收社會(huì)公眾資金，設(shè)計(jì)、開發(fā)P2P平臺(tái)武漢基石易貸金融信息服務(wù)有限公司，通過財(cái)富基石公司各門店和互聯(lián)網(wǎng)線上進(jìn)行公開宣傳和銷售。利用上述P2P平臺(tái)，虛構(gòu)以被告人朱某等人為債權(quán)人的債權(quán)轉(zhuǎn)讓標(biāo)的并承諾按規(guī)定的年化收益給予投資者固定回報(bào)的方式，向社會(huì)公眾吸收資金。截至2015年11月，非法吸收資金共計(jì)人民幣12.52億余元，涉及9300余人，其中未兌付金額人民幣1.53億余元，涉及1600余人。

三個(gè)項(xiàng)目合計(jì)在一起也就是非法吸收公眾存款43.38億元，其中被抓時(shí)未兌付的約24億元。

這一案件的第一被告?zhèn)€人李某，只有初中文化，系中國華氏國際(控股)集團(tuán)有限公司總裁、武漢華氏地產(chǎn)集團(tuán)發(fā)展有限公司法定代表人

綜上法院信息和當(dāng)時(shí)報(bào)道來看，是一個(gè)比較典型的“自融自投自擔(dān)保”。原來基石在線所謂的擔(dān)保公司，其實(shí)都是自家人，同一群人分成三方，一方創(chuàng)辦理財(cái)公司，一方去創(chuàng)設(shè)項(xiàng)目，另外一方成立擔(dān)保公司，在出借人不知情的情況下，以“自融自投自擔(dān)保”的模式將大量資金卷入自己口袋。

被抓2年后

神奇全部償還

法院判決顯示，案發(fā)后，被告人李某等人自愿處置被告單位雙龍某公司的自有資產(chǎn)并予以變現(xiàn)，用于退還集資參與人的款項(xiàng)。

截止2018年1月31日，被告單位雙龍某公司已籌集涉案全部集資款本金共計(jì)人民幣24.1566億元，并自愿向集資參與人返還集資款項(xiàng)合計(jì)人民幣22.9882億元，尚未領(lǐng)取集資款合計(jì)人民幣1.1685億元。

對于這一償還，當(dāng)時(shí)新華社武漢也有一篇報(bào)道。

報(bào)道的主要內(nèi)容如下：

武漢市江漢區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)副大隊(duì)長鄭世鋼介紹，華氏集團(tuán)違規(guī)銷售地產(chǎn)項(xiàng)目、發(fā)起私募基金、開展P2P 網(wǎng)貸，非法集資45.9 億元(基金君注:最后法院認(rèn)定43.38億)，后因資金鏈斷裂，基金無法兌現(xiàn)。

武漢市迅速組建處置專班，主動(dòng)探索審前處置，即在法院開庭審理前通過市場化方式處置華氏集團(tuán)資產(chǎn)。

武漢市政府副秘書長方潔介紹，經(jīng)過司法審計(jì)，華氏集團(tuán)資產(chǎn)負(fù)債率達(dá)111.83%，處置專班經(jīng)過多輪談判，最終引進(jìn)上海陽光城(000671)集團(tuán)接盤，以37.63億元、溢價(jià)125%出售華氏集團(tuán)一個(gè)爛尾樓盤資產(chǎn)，回籠兌付資金。

這就很清楚了，原來是把爛尾樓賣給了另一個(gè)地產(chǎn)集團(tuán)。當(dāng)時(shí)也有一些媒體報(bào)道了這個(gè)地產(chǎn)收購的部分內(nèi)容。

而之所以能夠”高價(jià)”賣出，還是因?yàn)槲錆h的樓價(jià)漲了，2015年11月案發(fā)到2017年中期，全國一線二線城市都大漲了，武漢樓價(jià)整體漲幅比較大。

中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)金融研究所所長劉惠好當(dāng)時(shí)接受新華社采訪時(shí)說，國內(nèi)外多數(shù)非法集資案件資產(chǎn)處置都在法院審判后，根據(jù)償付次序按比例兌付，難免資產(chǎn)貶值，民怨難平。“華氏集團(tuán)案通過審前處置，最終兌付率達(dá) 100% ，這在全國以往非法集資案件處置中都非常少見”。

華氏案處置專班部分干部說，如果不采取審前處置，華氏案資產(chǎn)處置與資金兌付，經(jīng)過一審和二審，加上執(zhí)行拍賣等程序周期至少需要五年;資產(chǎn)無法盤活僅當(dāng)爛尾項(xiàng)目直接處置，最終兌付率可能只有三成;損失慘重而且各類不穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)因素堆積。

26人全部被判緩刑

最后法院認(rèn)定被告人李某等參與非法吸收公眾存款金額合計(jì)為人民幣43.38億余元，其他人員參與金額更少一些。

最終一審和二審判決中，華氏國際(控股)集團(tuán)原總裁李某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金人民幣五十萬元。

其他25名被告也被判兩年到三年左右，并且全部被判緩刑。

對于這一判決，法院給出的減輕判決的兩大原因分別是自首和償還投資人全部本金。

這次華氏集團(tuán)的非法吸收公眾存款案件是多年來為數(shù)不多可以100%償還本金的案件，其他一些案件大多償還比例在15%到50%之間。

盡管這次本金100%償還了，基金君還是提醒廣大投資者，遠(yuǎn)離非法集資，非法金融交易!

本文首發(fā)于微信公眾號：中國基金報(bào)。文章內(nèi)容屬作者個(gè)人觀點(diǎn)，不代表本網(wǎng)立場。投資者據(jù)此操作，風(fēng)險(xiǎn)請自擔(dān)。

標(biāo)簽： 民營金融集團(tuán) 非法吸儲(chǔ)