A 期貨與衍生品人才現(xiàn)狀

隨著我國(guó)期貨與衍生品市場(chǎng)的創(chuàng)新發(fā)展，期貨行業(yè)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域不斷拓展，行業(yè)人才瓶頸問題越來越突出。據(jù)中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)，截至2018年6月30日，中國(guó)期貨從業(yè)人員總量為5.72萬人，其中在期貨公司就職的從業(yè)人員數(shù)量為2.99萬人，在證券公司從事中間介紹業(yè)務(wù)的從業(yè)人員數(shù)量為2.72萬人。人才是實(shí)現(xiàn)民族振興、贏得國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)主動(dòng)地位的戰(zhàn)略資源。在期貨行業(yè)快速發(fā)展和對(duì)外開放的形勢(shì)下，期貨公司對(duì)復(fù)合型、創(chuàng)新型以及國(guó)際化高端專業(yè)人才的需求不斷增加。

人才結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀

期貨行業(yè)人才結(jié)構(gòu)問題突出體現(xiàn)為投研力量的缺乏。很長(zhǎng)一段時(shí)間，期貨分析師很難像券商分析師一樣創(chuàng)造直接效益，一度成為期貨行業(yè)的“弱勢(shì)群體”，處境十分尷尬。一些經(jīng)營(yíng)不佳的期貨公司甚至撤銷了研究部門，或者將分析師推到市場(chǎng)一線做另類營(yíng)銷人員。一些優(yōu)秀的分析師，或被券商等大型金融機(jī)構(gòu)挖走，或自主創(chuàng)業(yè)。隨后，期貨公司資管業(yè)務(wù)規(guī)模快速增長(zhǎng)，但大部分都是通道業(yè)務(wù)，大多數(shù)期貨公司資管的自主管理能力很弱，制約期貨公司自主管理能力提升的一個(gè)重要原因就是投研力量不足。

隨著私募機(jī)構(gòu)的崛起，以及期貨公司資管轉(zhuǎn)向自主管理和風(fēng)險(xiǎn)管理公司業(yè)務(wù)的拓展，過去一度受冷落的分析師地位正在提升，但期貨行業(yè)內(nèi)優(yōu)秀分析師很少，已經(jīng)成為稀缺資源。分析師不僅可以通過調(diào)研等活動(dòng)積累大量的企業(yè)資源以促成業(yè)務(wù)合作，而且還可以協(xié)助開展業(yè)務(wù)。

從企業(yè)層面來看，雖然近年來越來越多的企業(yè)利用期貨市場(chǎng)很好地管理了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，但還有很多企業(yè)沒有運(yùn)用期貨工具，一些企業(yè)運(yùn)用的效果不好，這與實(shí)體企業(yè)缺乏期貨相關(guān)專業(yè)人才有關(guān)。投研人才對(duì)行業(yè)有著深刻的認(rèn)識(shí)和了解，可以走進(jìn)企業(yè)對(duì)其進(jìn)行培訓(xùn)指導(dǎo)，甚至可以幫助企業(yè)培育相關(guān)人才。如果企業(yè)能得到期貨公司投研力量的大力支持，相信他們會(huì)重視期貨工具，并能很好地利用期貨工具管理風(fēng)險(xiǎn)。

人才規(guī)?，F(xiàn)狀

期貨行業(yè)現(xiàn)有的人才規(guī)模難以滿足行業(yè)發(fā)展的需求。未來期貨行業(yè)的人才需求規(guī)模巨大，主要包括企業(yè)層面的人才需求、金融機(jī)構(gòu)層面的人才需求和交易所、期貨公司層面的人才需求。

從企業(yè)層面的人才需求來看，國(guó)內(nèi)4家期貨交易所共上市59個(gè)期貨期權(quán)品種(截至2018年12月31日)，規(guī)模以上(工業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入5000萬元以上，商品流通企業(yè)銷售額5000萬元以上)現(xiàn)貨企業(yè)大概是50萬個(gè)(截至2016年年底)，假設(shè)每家規(guī)模以上企業(yè)對(duì)一種期貨期權(quán)品種的使用存在需求，企業(yè)層面的人才需求至少是50萬人。

從金融機(jī)構(gòu)層面的人才需求來看，截至2016年年底，我國(guó)市級(jí)以上地方政府投融資平臺(tái)，銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、信托、期貨共4000多個(gè)法人。私募管理人員17271個(gè)，備案私募基金42623只，總計(jì)也是10萬人以上的規(guī)模。

從交易所、期貨公司的人才需求來看，截至2017年12月31日，全國(guó)共有4家期貨交易所，149家期貨公司，1600多家期貨營(yíng)業(yè)部，急需期現(xiàn)結(jié)合人才、投資顧問人才、基金經(jīng)理人才、產(chǎn)品設(shè)計(jì)人才、境外期貨人才、量化風(fēng)控人才、金融衍生品高端人才、研發(fā)型營(yíng)銷人才。

人才培養(yǎng)現(xiàn)狀

現(xiàn)有期貨人才培養(yǎng)模式不能夠完全滿足行業(yè)的需求。我國(guó)目前已經(jīng)是全球第二大經(jīng)濟(jì)體，隨著供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革不斷深化，實(shí)體企業(yè)利用期貨市場(chǎng)管理價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的需求與日俱增，為期貨市場(chǎng)發(fā)展開辟了廣闊空間。

從金融業(yè)發(fā)展趨勢(shì)來看，隨著金融改革和發(fā)展的深入推進(jìn)，各專業(yè)市場(chǎng)之間的壁壘正在消解，期貨市場(chǎng)與證券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)、銀行市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)之間的聯(lián)系更為緊密，合作更為深入。期貨行業(yè)要求從業(yè)者具有一定的經(jīng)濟(jì)、金融、不同行業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)的儲(chǔ)備和對(duì)當(dāng)前市場(chǎng)情況的了解，這就導(dǎo)致初出校門的高校學(xué)生進(jìn)入期貨行業(yè)適應(yīng)較慢，需要期貨公司或相關(guān)企業(yè)較長(zhǎng)時(shí)間的培養(yǎng)。

B 高校期貨人才培養(yǎng)普遍存在的問題

高校期貨人才培養(yǎng)效果與社會(huì)需求有偏差

高校期貨人才主要的就業(yè)去向?yàn)槠谪浌尽⒆C券公司、銀行和基金公司等金融類機(jī)構(gòu)，以及有套期保值、套利交易需求的現(xiàn)貨企業(yè)。期貨公司所需的核心人才是銷售型人才和交易型人才。

從當(dāng)前社會(huì)對(duì)期貨人才的需求來看，大體上要求具備三個(gè)能力：一是基本的職業(yè)技能;二是市場(chǎng)營(yíng)銷及公關(guān)能力;三是期貨實(shí)際投資操作能力。這說明期貨人才不僅要求理論知識(shí)扎實(shí)，更重要的是要將理論與中國(guó)實(shí)踐相結(jié)合，會(huì)學(xué)以致用。然而，有不少用人單位反映，很多新聘高校畢業(yè)生需重新學(xué)習(xí)期貨理論專業(yè)知識(shí)，而且在校期間所培養(yǎng)的實(shí)踐能力也不能滿足現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)對(duì)期貨人才的要求。由此可知，高校在期貨人才培養(yǎng)效果上與社會(huì)需求有偏差。

高校缺乏兼具理論與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的教師

一名合格的期貨課程任課教師既需要有扎實(shí)的專業(yè)理論基礎(chǔ)，也需要具備豐富的期貨運(yùn)用實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，否則很難勝任相關(guān)課程的教學(xué)任務(wù)。目前，很多開設(shè)金融專業(yè)的高校能夠?qū)Ｗ⒂谄谪浝碚撆c實(shí)踐方向的師資力量普遍缺乏，從事期貨類課程教學(xué)的大多為年輕教師，缺乏豐富的教學(xué)經(jīng)驗(yàn)和教學(xué)技能，而且大多數(shù)教師缺乏證券、期貨等行業(yè)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。這主要是因?yàn)橄鄬?duì)于銀行、證券、基金公司、期貨公司等金融機(jī)構(gòu)的高薪待遇和發(fā)展前景，高校在吸引優(yōu)秀的應(yīng)用型金融專業(yè)人才方面基本上不占任何優(yōu)勢(shì)。

雖然部分教師也買過股票或者基金，但投資業(yè)績(jī)并不理想，實(shí)際投資能力與大多數(shù)散戶并沒有本質(zhì)區(qū)別。缺乏投資實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的教師，在授課過程中往往更偏重于講述期貨理論知識(shí)，脫離了期貨市場(chǎng)的生動(dòng)實(shí)踐，難以激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，忽視了學(xué)生實(shí)踐能力的培養(yǎng)。

高校教學(xué)模式難以調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性

高校為節(jié)約成本多采用七八十人左右的大班教學(xué)，金融專業(yè)教學(xué)多以課堂講授為主，較少采用討論式、模擬教學(xué)、啟發(fā)式、案例式等教學(xué)方法。這種教學(xué)方式不適合期貨這種應(yīng)用性較強(qiáng)的課程學(xué)習(xí)，難以調(diào)動(dòng)學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性和主動(dòng)性。

此外，大多高校本科培養(yǎng)計(jì)劃中雖然增加了實(shí)驗(yàn)和實(shí)踐教學(xué)比例，旨在提高學(xué)生的動(dòng)手能力和實(shí)踐操作能力。不過，總體來看，很多學(xué)校只是通過簡(jiǎn)單的理論模型驗(yàn)證讓學(xué)生自己操作來實(shí)現(xiàn)，教學(xué)方法單調(diào)，學(xué)生基本不進(jìn)行思考。

單一的考核方式不利于學(xué)生理解和運(yùn)用知識(shí)

大部分高校的考核成績(jī)分為平時(shí)成績(jī)和期末考試成績(jī)，一般期末考試成績(jī)的比重較大，通常為60%—80%，期末考試以閉卷考試為主，較少以小論文或者研究報(bào)告的考查形式。

根據(jù)與同行的交流了解到，期末閉卷考試比寫小論文或研究報(bào)告的結(jié)果稍微好一點(diǎn)。理論考試至少會(huì)督促學(xué)生復(fù)習(xí)、回顧一下該課程的重點(diǎn)和主要知識(shí)，而寫小論文或研究報(bào)告，學(xué)生普遍抄襲嚴(yán)重，并且主要知識(shí)聽過就忘或者平時(shí)壓根就沒聽課，開課的意義全無。當(dāng)然，期末理論考試也有弊端，學(xué)生往往在考試前要求老師劃重點(diǎn)，并用突擊記憶的方式來應(yīng)付考試，以這種方式學(xué)到的知識(shí)是短暫而殘缺的，而且考試后很快就遺忘了，更不用提如何運(yùn)用知識(shí)。

關(guān)于平時(shí)成績(jī)，老師通常根據(jù)學(xué)生出勤、課堂表現(xiàn)和作業(yè)而定，部分老師嫌麻煩連作業(yè)都很少布置。在大班教學(xué)的情況下，很難有機(jī)會(huì)讓每個(gè)學(xué)生都參與課堂。即使是小班教學(xué)，在大學(xué)的課堂上，通常那些對(duì)期貨和衍生品有興趣，有考研、出國(guó)、拿獎(jiǎng)學(xué)金追求的學(xué)生會(huì)積極參與到老師的課堂中來，部分學(xué)生感覺來上課就是為了應(yīng)付老師的點(diǎn)名，到了教室也不認(rèn)真聽講。

C 行業(yè)協(xié)會(huì)及交易所培養(yǎng)期貨人才的做法

中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)

中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)于2008年制定了《中國(guó)期貨業(yè)人才發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》，并相應(yīng)提出了實(shí)施“人才興業(yè)”工程的具體措施，經(jīng)過多年努力，這些舉措已實(shí)施完成，在行業(yè)人才培養(yǎng)與培訓(xùn)方面取得了顯著成效。

2015年，我國(guó)期貨市場(chǎng)面臨創(chuàng)新發(fā)展的歷史性機(jī)遇，國(guó)務(wù)院“新國(guó)九條”及中國(guó)證監(jiān)會(huì)“期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展意見”均明確提出要提升期貨市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，并對(duì)行業(yè)人才培養(yǎng)和培訓(xùn)工作提出了更新更高的要求。為落實(shí)證監(jiān)會(huì)創(chuàng)新發(fā)展意見要求，進(jìn)一步實(shí)施中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定的“中國(guó)證券期貨行業(yè)人才隊(duì)伍建設(shè)發(fā)展規(guī)劃(2011—2020)”，推進(jìn)期貨行業(yè)人才培養(yǎng)與培訓(xùn)工作，中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)制訂了《期貨行業(yè)人才培養(yǎng)戰(zhàn)略規(guī)劃(2014—2018)》。

規(guī)劃強(qiáng)調(diào)了重點(diǎn)實(shí)施三方面的人才培養(yǎng)：一是創(chuàng)新人才培養(yǎng)，包括金融衍生品創(chuàng)新型專業(yè)人才、商品期貨及衍生品創(chuàng)新型專業(yè)人才、期權(quán)交易操作型人才、基金經(jīng)理(CPO)、商品交易顧問(CTA)型人才、風(fēng)險(xiǎn)管理型人才等六類人才。二是國(guó)際化人才培養(yǎng)，包括期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人才、期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的高層人才、期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)金融衍生品方面的高級(jí)專業(yè)人才三個(gè)方面。三是期貨后備人才培養(yǎng)，包括與中金所聯(lián)合，每年舉辦全國(guó)高校大學(xué)生金融期貨與衍生品知識(shí)競(jìng)賽;與3家商品期貨交易所聯(lián)合，面向全國(guó)普通高等學(xué)校的全日制在校本科生、研究生開展全國(guó)高校大學(xué)生商品期貨與衍生品知識(shí)競(jìng)賽;與高校和地方協(xié)會(huì)合作，建立高校期貨輔修專業(yè)等。

除此以外，該方案還從從業(yè)人員專項(xiàng)培訓(xùn)、人才培養(yǎng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、資金保障等幾個(gè)方面提出了一些具體舉措。2015—2018年，中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)開展了分行業(yè)、分層次，分類別的培訓(xùn)近200期。

上期所

上期所將期貨人才培養(yǎng)與投資者教育活動(dòng)緊密結(jié)合在一起，通過期貨大講堂、上海衍生品論壇、網(wǎng)站宣傳等形式助力新時(shí)代期貨行業(yè)人才培養(yǎng)。

期貨大講堂是上期所主推的投資者教育系列活動(dòng)，面向不同的受眾分為大宗商品月月談、市場(chǎng)發(fā)展共同體、從業(yè)人員強(qiáng)化班、風(fēng)險(xiǎn)管理研討班、產(chǎn)業(yè)沙龍群英會(huì)、未來英才訓(xùn)練營(yíng)等六個(gè)方面。

上期所主辦的上海衍生品市場(chǎng)論壇，緊扣世界經(jīng)濟(jì)和大宗商品市場(chǎng)的發(fā)展脈搏，已逐步成長(zhǎng)為全球期貨和衍生品業(yè)界一個(gè)重要交流平臺(tái)，以其參與者較高的層次和較廣的范圍，顯示了在中國(guó)經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展的大背景下，我國(guó)期貨市場(chǎng)對(duì)全球市場(chǎng)參與者所具有的巨大吸引力。除此以外，上期所在官方網(wǎng)站上還設(shè)有視頻專欄，便于社會(huì)公眾對(duì)相關(guān)專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)學(xué)習(xí)。

鄭商所

衍生品學(xué)苑是鄭商所進(jìn)行期貨人才培養(yǎng)的特色項(xiàng)目。衍生品學(xué)苑開展的具體活動(dòng)包括針對(duì)會(huì)員機(jī)構(gòu)開展的合規(guī)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)培訓(xùn);針對(duì)投資者開展的風(fēng)險(xiǎn)教育、期貨服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的案例分析、期貨知識(shí)學(xué)習(xí)和期貨模擬交易;針對(duì)在校大學(xué)生開展的鄭商所杯大學(xué)生模擬交易大賽等。

大商所

大商所期貨學(xué)院本著服務(wù)會(huì)員、服務(wù)產(chǎn)業(yè)的原則，面向期貨行業(yè)專業(yè)人才進(jìn)行重點(diǎn)培訓(xùn)，旨在通過系統(tǒng)培訓(xùn)，不斷提高期貨分析師的理論水平和業(yè)務(wù)能力，培養(yǎng)適合中國(guó)期貨市場(chǎng)發(fā)展需要的高素質(zhì)分析師隊(duì)伍。期貨學(xué)院采用網(wǎng)絡(luò)遠(yuǎn)程教學(xué)方式，現(xiàn)已在全國(guó)設(shè)立26個(gè)分院。根據(jù)學(xué)員的需求，期貨學(xué)院通過分析師初級(jí)培訓(xùn)、中高級(jí)研修班及專題培訓(xùn)講座等多種方式，按照理論聯(lián)系實(shí)際，提高實(shí)戰(zhàn)水平的原則設(shè)置課程，邀請(qǐng)國(guó)內(nèi)外知名學(xué)者和擁有豐富實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的業(yè)內(nèi)資深專家授課。期貨學(xué)院開辦幾年來，共培訓(xùn)學(xué)員數(shù)千人，為期貨行業(yè)快速發(fā)展提供了人才保障。

除此以外，大商所還聯(lián)合期貨業(yè)協(xié)會(huì)和高校開展了高校人才培育項(xiàng)目。學(xué)校將期貨課程設(shè)置為本科或碩士專業(yè)的學(xué)分課程，設(shè)置最低所需的學(xué)時(shí)要求，計(jì)入學(xué)分。通過系統(tǒng)的期貨課程培訓(xùn)和相應(yīng)的激勵(lì)措施，為期貨市場(chǎng)培養(yǎng)高層次、高水平期貨專業(yè)性人才，滿足未來國(guó)內(nèi)衍生品市場(chǎng)日益增長(zhǎng)的人才需求。

中金所

中金所期貨期權(quán)學(xué)院是國(guó)家級(jí)證券期貨投資者教育基地，投資者教育與保護(hù)工作一直是中金所工作的重中之重。長(zhǎng)期以來，中金所持續(xù)開展了大量現(xiàn)場(chǎng)類投教活動(dòng)。為建立國(guó)際領(lǐng)先的金融衍生品投資者教育基地，打造交互式交流學(xué)習(xí)和一站式公共產(chǎn)品平臺(tái)，適應(yīng)“互聯(lián)網(wǎng)+”時(shí)代及在線教育的發(fā)展趨勢(shì)，中金所積極開展投教工作線上化轉(zhuǎn)型的研究與實(shí)踐，歷時(shí)兩年規(guī)劃建設(shè)，于2015年年底成功推出中金所期貨期權(quán)學(xué)院網(wǎng)站。該網(wǎng)站定位于投資者教育為主的多功能綜合型一站式網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)平臺(tái)，是中金所開展市場(chǎng)培育、輿論宣傳、產(chǎn)品推廣以及展示交易所形象的重要平臺(tái)之一。網(wǎng)站立足于中國(guó)金融衍生品市場(chǎng)，面向會(huì)員、機(jī)構(gòu)客戶及個(gè)人投資者開展金融衍生產(chǎn)品線上培訓(xùn)服務(wù)，為投資者提供股權(quán)類、利率類、匯率類等金融衍生品多種學(xué)習(xí)資源。

網(wǎng)站由通知公告、新聞動(dòng)態(tài)、學(xué)習(xí)中心、專家?guī)熧Y、金融衍生品知識(shí)競(jìng)賽5大板塊和17個(gè)二級(jí)欄目組成，囊括近百門視頻課程，百萬字的海外培訓(xùn)教材和海量文本資料，涵蓋金融衍生品基礎(chǔ)知識(shí)、合約規(guī)則、法律法規(guī)、市場(chǎng)聲音、培訓(xùn)動(dòng)態(tài)、專家?guī)熧Y、知識(shí)競(jìng)賽等方面內(nèi)容。

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