交易風(fēng)險的具體內(nèi)容包括什么?

交易風(fēng)險指在約定以外幣計價成交的交易過程中,由于結(jié)算時的匯率與交易發(fā)生時即簽訂合同時的匯率不同而引起收益或虧損的風(fēng)險。這些風(fēng)險包括:

1、以即期或延期付款為支付條件的商品或勞務(wù)的進(jìn)出口,在貨物裝運和勞務(wù)提供后,而貨款或勞務(wù)費用尚未收付前,外匯匯率變化所發(fā)生的風(fēng)險。

2、以外幣計價的國際信貸活動,在債權(quán)債務(wù)未清償前所存在的匯率風(fēng)險。例如:某項目借入是日元,到期歸還的也應(yīng)是日元。而該項目產(chǎn)生效益后收到的是美元。若美元對日元匯率猛跌,該項目要比原計劃多花許多美元,才能兌成日元歸還本息,結(jié)果造成虧損。

3、向外籌資中的匯率風(fēng)險。借入一種外幣而需要換成另一種外幣使用,則籌資人將承受借入貨幣與使用貨幣之間匯率變動的風(fēng)險。

4、待履行的遠(yuǎn)期外匯合同,約定匯率和到期即期匯率變動而產(chǎn)生的風(fēng)險。

交易風(fēng)險的目標(biāo)域原則是什么?

目標(biāo)

在多數(shù)情況下，對所有交易風(fēng)險都進(jìn)行防范是不可能的，而且對某些風(fēng)險的防范要付出代價。因此，在防范風(fēng)險之前，

交易風(fēng)險

必須根據(jù)自身的實際情況確定風(fēng)險管理目標(biāo)，再采取具體風(fēng)險控制措施。一般來說，防范外匯交易風(fēng)險的目標(biāo)主要有兩個：一是短期收益最大化;二是外匯損失最小化。

原則

1、全面重視原則。涉外經(jīng)濟(jì)主體要對自身經(jīng)濟(jì)活動中面臨的外匯風(fēng)險高度重視，并站在全局的高度，綜合運用多種分析方法，全面系統(tǒng)地考察各種風(fēng)險事件的存在和發(fā)生的概率、損失的嚴(yán)重程度，以及風(fēng)險因素和風(fēng)險的出現(xiàn)導(dǎo)致的其他問題，以便及時、準(zhǔn)確地提供比較完備的決策信息。

2、管理多樣化原則。經(jīng)濟(jì)主體的經(jīng)營范圍、經(jīng)營特點、管理風(fēng)格各不相同，因此每個經(jīng)濟(jì)主體都應(yīng)尋找最適合自身風(fēng)險狀況和管理需要的外匯風(fēng)險戰(zhàn)術(shù)及具體的管理方法。實際上，沒有一種外匯風(fēng)險管理辦法能夠完全消除外匯風(fēng)險，因此，在選擇風(fēng)險管理辦法時，需要考慮企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、相關(guān)外匯管理政策、風(fēng)險頭寸的規(guī)模結(jié)構(gòu)等多種因素，不宜長期只采用一種風(fēng)險管理方法。

3、收益最大化原則。在確保實現(xiàn)風(fēng)險管理目標(biāo)的前提下，以最低成本追求最大化的收益，這是風(fēng)險管理的出發(fā)點和立足點。因此，經(jīng)濟(jì)主體須根據(jù)實際情況和自身的財務(wù)承受能力，選擇效果最佳、經(jīng)費最省的方法。

標(biāo)簽： 交易風(fēng)險 債權(quán)債務(wù) 匯率變動 外匯交