7月12日星期五，軒鴻基金投資人召開了最新一次的投資人見面會。

“從5月末到現(xiàn)在，我們基本每周都會跟肖建海 (軒鴻金融控股集團(tuán)實(shí)控人)見面談判。每次他承諾的都落空了，說要拿自己的房產(chǎn)、商鋪等資產(chǎn)進(jìn)行變現(xiàn)把本金還給我們，根本沒有付諸行動，時(shí)間就這么一拖再拖。”一名投資人告訴券商中國記者。

禍起今年5月初，深圳私募鴻軒控股多只產(chǎn)品逾期。吊詭的是，這些產(chǎn)品均號稱投向真實(shí)底層資產(chǎn)，如位于前海的公寓、坂田的美食城、濱海之窗房產(chǎn)等高檔小區(qū)、學(xué)位房、人才公寓、贖樓基金等實(shí)物資產(chǎn)，但卻都無法退出。

既然底層資產(chǎn)真實(shí)，軒鴻基金為何到期不退?如果資金未流向上述房產(chǎn)，那么錢去了哪?投資人的疑惑至今未能得到合理解釋。他們認(rèn)為，軒鴻基金的部分底層資產(chǎn)根本就不是真實(shí)的(未流向?qū)嶋H地產(chǎn)類項(xiàng)目)。據(jù)已驗(yàn)資的投資人和投資經(jīng)理統(tǒng)計(jì)，軒鴻基金逾期規(guī)模共約20億元。

眾多投資人隨后于5月中旬、6月初分別向經(jīng)偵和證監(jiān)局報(bào)案。記者獲得的報(bào)案書顯示，軒鴻控股未兌付的理財(cái)產(chǎn)品共計(jì)26只，其中23只基金都以有限合伙形式募集，均沒有備案。

最新的進(jìn)展是：深圳證監(jiān)局與金融辦均已介入，金融辦已要求軒鴻控股于7月12日之前將可覆蓋投資人本金與利息的資產(chǎn)清單匯總上繳。

曾邀名人站臺拉客

根據(jù)軒鴻控股網(wǎng)站介紹，深圳軒鴻金融控股集團(tuán)(簡稱“軒鴻控股”)成立于2006年，業(yè)務(wù)涉及商業(yè)地產(chǎn)運(yùn)營及資產(chǎn)管理等領(lǐng)域。軒鴻控股董事長肖建海生于1985年，是地地道道85后。

5月，軒鴻控股產(chǎn)品出現(xiàn)集中逾期，但就在1月和2月軒鴻控股還陸續(xù)主辦或冠名多場活動，邀請社會知名人士站臺，以吸引高凈值客戶。

“2019年初爆雷之前，他們還邀請了一些知名經(jīng)濟(jì)學(xué)家等站臺，現(xiàn)場也有不少有意向投資的高凈值客戶。”投資者唐斌(化名)對記者表示。

軒鴻控股官網(wǎng)顯示，1月6日，由軒鴻公益基金會主辦的“問勢2019”報(bào)告會，軒鴻控股董事長肖建海作為主辦方致辭，并邀請了知名經(jīng)濟(jì)學(xué)家樊綱做主題演講。

年化收益率11%，客戶經(jīng)理能拿6%~7%提成

軒鴻基金的投資者多達(dá)400多人，軒鴻基金是如何吸引來自全國各地的投資者的?

“軒鴻基金除了上面請有社會威望的知名人士站臺，內(nèi)部有100多人的客戶經(jīng)理，通過客戶經(jīng)理推送給身邊朋友，營銷起來特別厲害。”唐斌說。

“2019年4月8日，我的產(chǎn)品逾期后，客戶經(jīng)理才跟我說推銷產(chǎn)品投資者獲得年化收益率11%收益，客戶經(jīng)理能拿6%~7%提成，因此客戶經(jīng)理推銷動力十足。”唐斌表示。事實(shí)上，《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中，明確禁止在私募基金中出現(xiàn)保本、約定收益的情況。

唐斌表示，經(jīng)過朋友轉(zhuǎn)介紹，他投資了100萬元軒鴻基金，約定年化收益率為11%，“覺得實(shí)力雄厚，標(biāo)的物可靠就投資了。”

根據(jù)一份由投資者提供的截至2019年2月18日軒鴻基金產(chǎn)品匯總，尚未結(jié)束的基金產(chǎn)品有20只處于封賬兌付中或募集中，包括2016年9月12日鴻盈四號(規(guī)模1億元)，標(biāo)的物為軒鴻深圳核心片區(qū)優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)產(chǎn)業(yè)基金I期第四批;2017年8月15日軒鴻大沖契約型基金(規(guī)模3.8億元)，用于折價(jià)受讓南山大沖華潤城5678平方米物業(yè);2018年6月15日鴻圖私募基金(規(guī)模8000萬)用于并購深圳南山紅樹西岸694.84平方米物業(yè)等。

然而，記者獲得投資者給深圳經(jīng)偵報(bào)案書卻顯示，盡管軒鴻置業(yè)一直宣稱從事房地產(chǎn)投資12年，深圳地產(chǎn)近10年大幅升值，“但是軒鴻基金實(shí)際購買的資產(chǎn)屈指可數(shù)，除2016年購買前海世貿(mào)三棟商鋪外，余下的僅有2018年認(rèn)購的22套前海嘉里的商務(wù)公寓，目前這兩塊資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)不知道被肖建海轉(zhuǎn)移到何處，且大量募集資金投資去向不明。”

“金融公司成立5年來共發(fā)行39期贖樓產(chǎn)品，每期產(chǎn)品規(guī)模均8000萬元，卻沒有任何贖樓業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，采用資金池和借新還舊手段……”上述報(bào)案材料顯示。

一些投資金額較大的投資者已組建投委會與軒鴻控股肖建海等人進(jìn)行了多輪談判。

投資人與實(shí)控人艱難拉鋸兩個(gè)月

幾份會談紀(jì)要，高度濃縮了投資人與軒鴻實(shí)控方兩個(gè)月的艱苦拉鋸。從產(chǎn)品逾期后的5月初，多名投資人就開始了跟軒鴻的談判。

記者獲取的投委會會議紀(jì)要顯示，肖建海曾經(jīng)提出投資者成立公司，來代持其提供的軒鴻投資或旗下資產(chǎn)，而歸屬于肖建海名下、以及軒鴻投資資產(chǎn)如下：

一、投資深圳的房產(chǎn)，價(jià)值2.3億，需要2年拿到紅本產(chǎn)權(quán);

二、深圳商鋪多個(gè)，價(jià)值3000 萬;

三、深圳住宅多套，價(jià)格7000 萬;

四、寫字樓，價(jià)值1億;

五、私募之前投資的外省棚改項(xiàng)目，價(jià)值1億。

“這里一共是5億3000萬的資產(chǎn)，肖建海和其律師均承諾這些資產(chǎn)真實(shí)可靠。但是外省的舊改項(xiàng)目我們認(rèn)為不好處置，刨掉這部分，總共還有4億3000萬的資產(chǎn)待變現(xiàn)。”一名投委委員告訴記者。

記者了解到，肖建海名下位于福田區(qū)濱河路與彩田路交匯的聯(lián)合廣場A棟某房產(chǎn)、位于福田區(qū)僑城東路與白石路交匯的紅樹東方家園房產(chǎn)、以及持有的深圳市軒鴻置業(yè)有限公司10.38%的股權(quán)，均已輪候查封，實(shí)施保全措施。

值得注意的是，肖建海曾試圖讓投資人繼續(xù)“背鍋”。記者了解到，在6月24日的投委會會議上，肖建海曾做過至少三項(xiàng)資產(chǎn)處置提議，但均遭到否決：

一是讓手中有流動性的大額投資者，先把房產(chǎn)買下來，支付的現(xiàn)金先用來償還給小額投資人;大額投資人再將房產(chǎn)賣出去。這個(gè)方案馬上被否決，一方面所有投資人均希望能盡快回籠本金，另一方面此舉顯然會分化投資者陣營，有失公允;

二是根據(jù)房產(chǎn)價(jià)值，讓投資人自由組合，多人擁有一套房子的產(chǎn)權(quán)。而這個(gè)方案因操作性不強(qiáng)，并且不能盡快回籠本金，也被否決;

三是，將其房產(chǎn)整體打包給某香港上市公司，按照對應(yīng)投資金額派股給投資人(也被內(nèi)部成為“轉(zhuǎn)股”)，同樣遭否決。

“這些方案都太不具有實(shí)操性了，有些還會更加損害投資人的利益，我們不可能繼續(xù)幫他背鍋。”前述投資人告訴記者。

目前，福田街道辦、深圳金融辦、深圳證監(jiān)局人士均介入了軒鴻事件調(diào)查，并已配有固定專員對軒鴻事件進(jìn)行跟蹤。投資人曾希望官方能引入資產(chǎn)管理公司牽頭處置軒鴻系資產(chǎn)，或讓投資人自行成立公司代持處置，但這個(gè)方案未能通過。

金融辦人士的建議是，可延續(xù)進(jìn)行資產(chǎn)評估的思路，由第三方對軒鴻的資產(chǎn)、現(xiàn)金流等做評估;并要求軒鴻在7月12日之前將可覆蓋本金與利息的資產(chǎn)清單上繳。

在近一個(gè)月的來回溝通下，投資者與軒鴻集團(tuán)目前已經(jīng)起草了資產(chǎn)移交、處置、投資款兌付的框架協(xié)議。

肖建海明確表示，軒鴻控股賬戶已經(jīng)沒有流動性。他承諾將名下一套住房進(jìn)行銷售，銷售時(shí)限是七月底;如不能售出，肖建海答應(yīng)移交法院進(jìn)行拍賣處理。

“我們只能繼續(xù)等，能回一點(diǎn)是一點(diǎn)。”一位與會投資人告訴記者。

(文章來源：券商中國)

標(biāo)簽： 20億 地產(chǎn) 私募 資產(chǎn)