近期，備受關注的粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務試點正式落地，這意味著粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地和港澳投資者可跨境投資對方銀行銷售的合資格投資產(chǎn)品，“跨境理財通”業(yè)務將為大灣區(qū)內(nèi)投資者提供更加多元化的資產(chǎn)配置新選擇。

據(jù)悉，建信基金入選“跨境理財通”中的“北向通”，建信基金表示將以優(yōu)質的中低風險產(chǎn)品助力大灣區(qū)投資者配置內(nèi)地優(yōu)質資產(chǎn)。

“跨境理財通”落地

據(jù)悉，“跨境理財通”業(yè)務是指粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地和港澳投資者通過區(qū)內(nèi)銀行體系建立的閉環(huán)式資金管道，跨境投資對方銀行銷售的合資格投資產(chǎn)品或理財產(chǎn)品（以下統(tǒng)稱“投資產(chǎn)品”）。按照購買主體身份，“跨境理財通”分為“北向通”和“南向通”。其中，“北向通”指港澳投資者在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地代銷銀行開立個人投資賬戶，通過閉環(huán)式資金管道匯入資金購買內(nèi)地代銷銀行銷售的投資產(chǎn)品；“南向通”指粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地投資者在港澳銷售銀行開立個人投資賬戶，通過閉環(huán)式資金管道匯出資金購買港澳銷售銀行銷售的投資產(chǎn)品。

值得注意的是，開展“南向通”業(yè)務的大灣區(qū)內(nèi)地投資者需要在民事行為能力，戶籍或繳納社保和個稅年限、投資經(jīng)驗及家庭金融資產(chǎn)三個方面滿足相應要求；開展“北向通”業(yè)務的港澳投資者則應符合港澳金融管理部門規(guī)定的相關要求，相關業(yè)務資格由港澳合作銀行進行核實。

除了投資者的資格外，在具體的操作上也分別作了明確的規(guī)定。在“北向通”業(yè)務中，內(nèi)地代銷銀行可按現(xiàn)行制度規(guī)定為港澳投資者新開立個人人民幣銀行賬戶，或使用其指定的已有個人人民幣銀行賬戶，作為“北向通”投資戶，用于購買“北向通”投資產(chǎn)品。港澳投資者只能選擇一家港澳合作銀行及與其簽署合作協(xié)議的內(nèi)地代銷銀行辦理“北向通”業(yè)務。

促進粵港澳財富管理市場發(fā)展

建信基金認為，“跨境理財通”業(yè)務試點的落地，不僅落實了《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》中關于“擴大香港與內(nèi)地居民和機構進行跨境投資的空間，穩(wěn)步擴大兩地居民投資對方金融產(chǎn)品的渠道”的要求，也為粵港澳大灣區(qū)的內(nèi)地和港澳投資者的跨境理財投資提供了巨大便利，進一步拓寬了大灣區(qū)居民資產(chǎn)配置的渠道，有助于港澳投資者分享內(nèi)地經(jīng)濟高質量發(fā)展的巨大機遇，有利于內(nèi)地投資者把握國際金融市場的多元化資產(chǎn)配置機會，同時巨大的銀行潛在客群規(guī)模，有望通過“跨境理財通”進一步促進香港財富管理市場的繁榮發(fā)展。

與此同時，“跨境理財通”的推出，將進一步深化粵港澳金融監(jiān)管的溝通配合、金融市場的互聯(lián)互通、金融法規(guī)的協(xié)調統(tǒng)一，不僅有利于促進大灣區(qū)跨境投資便利化，成為金融支持粵港澳大灣區(qū)建設的重要舉措，也有利于促進中國金融市場擴大開放、深化改革，穩(wěn)步推進資本項目可兌換，具有重大意義。

目前，“北向通”投資產(chǎn)品包含了“R1”至“R3”風險的公募基金，業(yè)內(nèi)人士認為此風險等級將覆蓋符合條件的內(nèi)地貨幣基金、固收類基金、偏債混合類等不同類別和策略的基金，這或許意味著，“北向通”業(yè)務將從中低風險產(chǎn)品起步，逐步獲得港澳投資者認可，穩(wěn)步推進“跨境理財通”業(yè)務開展。未來，符合“北向通”客戶群需求的特定策略及產(chǎn)品，也料將成為內(nèi)地基金管理人的重點研發(fā)目標。

作為國內(nèi)最早的銀行系公募基金公司之一，建信基金已形成公募、專戶、子公司三大業(yè)務增長引擎，以超百人的投研團隊涵蓋固收、權益、指數(shù)、資產(chǎn)配置、海外、基礎設施投資等多個業(yè)務板塊，目前資產(chǎn)管理總規(guī)模超萬億元。未來，建信基金表示將不斷精進業(yè)務、提升服務，以優(yōu)秀的產(chǎn)品及服務不斷為粵港澳大灣區(qū)投資者提供分享內(nèi)地優(yōu)質公司的成長機會，為粵港澳金融合作及經(jīng)濟的協(xié)同發(fā)展貢獻力量。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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