居民財富大搬家背景下,權(quán)益投資大時代全面到來，權(quán)益類產(chǎn)品正在成為財富增長的重要源泉。對于投資者來說，需要持續(xù)地掌握正確的財富管理知識，識別復(fù)雜的金融產(chǎn)品，尋找負(fù)責(zé)任的、有能力的專業(yè)機構(gòu)，為自己開展財富管理提供幫助;對于財富管理機構(gòu)和從業(yè)人員來說，則需要持續(xù)地提升自身的專業(yè)能力、服務(wù)水平，從“產(chǎn)品銷售”轉(zhuǎn)型為“買方投顧”，為客戶開展資產(chǎn)配置服務(wù)。

恒天財富股份董事長、恒天基金董事長周斌先生以專業(yè)的視角，與投資者分享權(quán)益時代財富管理的正確打開方式。

當(dāng)前我國居民財富結(jié)構(gòu)中，80%是房地產(chǎn)和實物資產(chǎn)，只有2%是包括股票和基金在內(nèi)的權(quán)益類資產(chǎn)，同期美國居民的權(quán)益資產(chǎn)達(dá)到了35%，日本居民的權(quán)益資產(chǎn)達(dá)到了9%，從這些指標(biāo)來看未來居民增配權(quán)益資產(chǎn)的趨勢是非常明確的，增配權(quán)益資產(chǎn)的趨勢不可逆轉(zhuǎn)，規(guī)模和空間也是非常值得期待的，居民財富正在經(jīng)歷從非金融到金融、從債權(quán)到股權(quán)、從非權(quán)益資產(chǎn)到權(quán)益資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)性調(diào)整。

權(quán)益時代財富管理的正確打開方式是什么?

第一，借“基”入市。尋找頭部資產(chǎn)管理機構(gòu)和財富管理機構(gòu)投資產(chǎn)品，用基金的方式參與資本市場。

第二，資產(chǎn)配置。權(quán)益產(chǎn)品有“高收益、高風(fēng)險、高波動”的“三高”特點，它的收益曲線不是線性的，很可能三年的收益是在當(dāng)中的10個工作日或者20個工作日實現(xiàn)的，其他80%的時間我們需要打磨自己的耐心，構(gòu)建“東方不亮西方亮”的資產(chǎn)配置組合，并持續(xù)優(yōu)化。

第三，長期投資。權(quán)益產(chǎn)品投資有非常明顯的復(fù)利效應(yīng)，持有時間越長，投資收益就會越大。

作為專業(yè)的財富管理機構(gòu)，恒天已經(jīng)形成多元的股權(quán)結(jié)構(gòu)、強大的股東支持、團結(jié)奮斗的團隊、深厚廣博的客戶基礎(chǔ)、全譜系的產(chǎn)品平臺、金融牌照及良好的市場口碑“六大核心競爭力”。這六項核心競爭能力的背后，是恒天管理團隊長期秉持的兩個經(jīng)營理念：一是穩(wěn)中求進(jìn)、常存敬畏的風(fēng)險意識;二是以客戶為中心、創(chuàng)造價值的變革意識。金融是通過管理風(fēng)險來達(dá)到公司經(jīng)營成果，財富管理首先要追求安全性，未來恒天的新使命是通過專業(yè)能力與金融科技的融合創(chuàng)新，定位買方投資顧問，開展資產(chǎn)配置服務(wù)，為客戶持續(xù)創(chuàng)造價值，實現(xiàn)客戶的財富夢想。

免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險，選擇需謹(jǐn)慎!此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

標(biāo)簽： 財富 入市 借基