在財(cái)富管理行業(yè)加速轉(zhuǎn)型的當(dāng)下，理財(cái)顧問向投資顧問轉(zhuǎn)變，是三方機(jī)構(gòu)亟待解決的重點(diǎn)問題，也是恒天近年來努力的方向。恒天財(cái)富旗下公司恒天基金金融顧問中心團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人王嵐在接受采訪時(shí)表示，自2017年開始，恒天便著力打造一支素質(zhì)過硬的資產(chǎn)配置專家團(tuán)隊(duì)，對(duì)理財(cái)顧問進(jìn)行賦能。現(xiàn)今，這支團(tuán)隊(duì)已成為與理財(cái)師并肩為客戶開展資產(chǎn)配置服務(wù)的主力軍。

與此同時(shí)，恒天在投研端也同步發(fā)力，由研究院和產(chǎn)品中心為投資者提供足夠豐富的私人投資菜單，打造出了具有競(jìng)爭(zhēng)力的冠軍100品牌。

“1+N”模式為理財(cái)顧問賦能

在財(cái)富管理行業(yè)加速轉(zhuǎn)型的當(dāng)下，傳統(tǒng)以銷售為導(dǎo)向的理財(cái)顧問，向以投資決策服務(wù)為核心的投資顧問轉(zhuǎn)變，是三方機(jī)構(gòu)亟待解決的重點(diǎn)問題。

早在2017年，恒天便開始打造一支完整的資產(chǎn)配置專家團(tuán)隊(duì)，并從一開始，就把權(quán)益投資定位為未來的主戰(zhàn)場(chǎng)。

“權(quán)益投資對(duì)專業(yè)性要求更高，提升理財(cái)顧問的專業(yè)性是我們最先要做的事。”恒天基金金融顧問中心團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人王嵐介紹，“早期，資產(chǎn)配置專家團(tuán)隊(duì)以賦能理財(cái)顧問為主要任務(wù)，用了近四年的時(shí)間，公司對(duì)理財(cái)顧問進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)，同時(shí)參與陪同拜訪服務(wù)客戶，以及投資交流沙龍等。一方面，通過投研觀點(diǎn)的傳遞，讓理財(cái)顧問、客戶都能更了解市場(chǎng)，更好地發(fā)揮投研大腦的作用，提升客戶和理財(cái)顧問本身對(duì)于市場(chǎng)的信心；另一方面，在日積月累的過程中，理顧的專業(yè)能力也得到提升。”

目前，隨著金融分工和競(jìng)爭(zhēng)的白熱化，隨著產(chǎn)品線日益復(fù)雜，權(quán)益市場(chǎng)的收益和風(fēng)險(xiǎn)如影相伴，財(cái)富管理行業(yè)進(jìn)入以客戶需求為導(dǎo)向的資產(chǎn)配置時(shí)代。這也對(duì)資產(chǎn)配置專家團(tuán)隊(duì)提出了更高的要求，從單純地賦能理財(cái)顧問，到與理財(cái)顧問一起為客戶開展資產(chǎn)配置服務(wù)。

王嵐介紹，恒天集結(jié)起多方專業(yè)力量，推出了“1+N”的服務(wù)模式，每一名理財(cái)師背后，都有多位資產(chǎn)配置專家、產(chǎn)品專家、企業(yè)金融顧問、、公司高管、外部保險(xiǎn)顧問、稅務(wù)法律專家、家族辦公室專家、教育專家等組成專家智囊團(tuán)提供專業(yè)支持，以客戶的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等為基礎(chǔ)，提供量身定制的資產(chǎn)配置方案。而資產(chǎn)配置專家團(tuán)隊(duì)，就是“N”中最強(qiáng)有力的支持。

免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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