反洗錢工作離不開社會(huì)公眾的理解和支持。社會(huì)公眾應(yīng)該關(guān)注和了解反洗錢的知識(shí)，遵守反洗錢的法律法規(guī)，配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。

（一）主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別：

1、開辦業(yè)務(wù)時(shí)，請(qǐng)您帶好身份證件

2、大額現(xiàn)金存取時(shí)，請(qǐng)出示身份證件

3、他人替您辦理業(yè)務(wù)，請(qǐng)出示他（她）和您的身份證件

4、身份證件到期更換的，請(qǐng)及時(shí)通知金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行更新

（二）不要出租或出借自己的身份證件

出租或出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：

1、他人借用您的名義從事非法活動(dòng)；

2、可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)；

3、可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”；

4、您的誠信狀況受到合理懷疑；

5、因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的聲譽(yù)和信用記錄受損。

（三）不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾

金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。毒販、恐怖分子、受賄官員以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)，因此不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對(duì)您的權(quán)利的保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

（四）不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶（包括銀行卡賬戶）或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請(qǐng)您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

（五）選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)

金融機(jī)構(gòu)為客戶提供融資、資產(chǎn)管理、財(cái)富增值和保值等服務(wù)，接受監(jiān)管和履行反洗錢義務(wù)是對(duì)客戶和自身負(fù)責(zé)。非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，為犯罪分子和恐怖勢力提供資金支持、轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會(huì)公害。

（內(nèi)容來源：中國人民銀行官網(wǎng)）

消息來源：平安產(chǎn)險(xiǎn)遼寧分公司

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