8月18日，恒天財(cái)富第四屆“均配置、穩(wěn)收益、樂生活”818理財(cái)節(jié)盛大啟幕。恒天財(cái)富股份董事長、恒天基金董事長周斌以《堅(jiān)持做難而正確的事，終有所得》為主題做開幕致辭。周斌表示，對投資者來說，持續(xù)地去掌握正確的財(cái)富管理知識，客觀識別復(fù)雜的金融產(chǎn)品，尋找負(fù)責(zé)任的、有能力的服務(wù)機(jī)構(gòu)，為自己開展財(cái)富管理提供幫助，這是“難而正確的事情”;對于財(cái)富管理機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員來說，持續(xù)地去提升自身的專業(yè)能力、服務(wù)水平，從銷售產(chǎn)品轉(zhuǎn)型為買方投顧，為客戶開展資產(chǎn)配置服務(wù)，同樣也是值得堅(jiān)持去做的“難而正確的事情”。

他指出，一切的發(fā)展沒有捷徑可走，需要遵循事物本身的發(fā)展規(guī)律。當(dāng)下，我們所處的環(huán)境、面對的資產(chǎn)都在變化，但我們追求穩(wěn)健收益這樣的財(cái)富目標(biāo)是不變的。在這樣一個(gè)巨變的時(shí)代，關(guān)于財(cái)富管理，他為投資者提出三點(diǎn)建議：第一，把握權(quán)益投資的機(jī)會(huì)，開始做權(quán)益配置;第二，配置為王，堅(jiān)持資產(chǎn)配置，穿越周期;第三，找到好的財(cái)富管家，逐步開始建立自己的“家族辦公室”，對家庭財(cái)富進(jìn)行專業(yè)化的管理。

全面擁抱權(quán)益時(shí)代的到來

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)公布的數(shù)據(jù)顯示，2021年上半年，新設(shè)公募基金募集資金1.6萬億元，同比增長52%;私募基金備案規(guī)模6858億元，同比增長69%;證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資管產(chǎn)品備案4758億元，同比增長16%。隨著近兩年權(quán)益類基金規(guī)模飛速增長，目前公募管理總規(guī)模已經(jīng)超過23萬億元。

對這樣的趨勢，周斌表示，過去兩年中，在自己的財(cái)富組合中增配權(quán)益資產(chǎn)的恒天財(cái)富客戶，都獲得了非常不錯(cuò)的組合收益。這說明，當(dāng)下我們面對的最大變化不是簡單地從固收類資產(chǎn)轉(zhuǎn)向權(quán)益類資產(chǎn)，而是要看到財(cái)富管理的服務(wù)方式和內(nèi)容都發(fā)生了變化。對投資者來說，需要去構(gòu)建包含權(quán)益資產(chǎn)在內(nèi)的資產(chǎn)配置組合，從而實(shí)現(xiàn)從購買產(chǎn)品到財(cái)富管理的轉(zhuǎn)變。

中國權(quán)益市場未來空間巨大。他進(jìn)一步指出，從中國居民財(cái)富配置看，無論是金融資產(chǎn)的占比，還是權(quán)益資產(chǎn)的占比，都只相當(dāng)于美國二十世紀(jì)九十年代居民財(cái)富結(jié)構(gòu)的水平。當(dāng)前，我們的股票化率和開放式基金深度，仍處于比較低的水平。公募基金尤其是權(quán)益類基金近年來飛速增長，他篤信，現(xiàn)在僅僅處在權(quán)益類資產(chǎn)增長開始的山腳，未來將會(huì)迎來更大的增長空間。

他表示，總體來說，我們現(xiàn)在已經(jīng)身處一個(gè)“水大魚大”的市場，把握權(quán)益投資的機(jī)會(huì)，才能不負(fù)時(shí)代賦予的紅利。因此建議投資者，將權(quán)益類資產(chǎn)作為自己財(cái)富組合中的重要組成部分，去收獲長期穩(wěn)健的收益，全面擁抱權(quán)益時(shí)代。

全面開展資產(chǎn)配置

周斌表示，建議在組合中加入權(quán)益資產(chǎn)，前提是投資者需要結(jié)合自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好和承受能力，將各類資產(chǎn)進(jìn)行適當(dāng)比例的配置，不建議all in某一類資產(chǎn)。

過去十年，可能通過購買單一資產(chǎn)就能獲得不錯(cuò)的收益，但時(shí)代在變化，市場在變，沒有任何一類資產(chǎn)是常勝將軍，我們需要全面開展資產(chǎn)配置。長期來看，92%的投資收益都是來自于合理的資產(chǎn)配置，具體的品種的選擇對收益貢獻(xiàn)只有6%，而擇時(shí)操作對長期收益的貢獻(xiàn)只有2%。

而資產(chǎn)配置為人熟知的最典型的例子就是“耶魯模式”。它以資產(chǎn)配置為出發(fā)點(diǎn)，做多元化的分散配置，偏權(quán)益、高分化、重另類、多平衡、少擇時(shí)。通過資產(chǎn)配置，耶魯基金安然走過了亞太金融危機(jī)、互聯(lián)網(wǎng)金融泡沫、美國次貸危機(jī)和歐債危機(jī)，年收益率僅出現(xiàn)過一次負(fù)值。

這就是資產(chǎn)配置的威力與魅力。在財(cái)富管理新時(shí)代，在凈值化時(shí)代，資產(chǎn)配置依然有效，而且高效。大道至簡，投資者在新時(shí)代要去扭轉(zhuǎn)原來的投資邏輯，從單純購買產(chǎn)品向持續(xù)構(gòu)建組合、優(yōu)化組合的資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)變，從而實(shí)現(xiàn)財(cái)富目標(biāo)。

在新財(cái)富管理時(shí)代，

要構(gòu)建自己的“家族辦公室”

除了建議在投資組合中加入權(quán)益資產(chǎn)，全面開始資產(chǎn)配置外，周斌的第三個(gè)建議是：希望每一位客戶朋友們在新財(cái)富管理時(shí)代，都要去構(gòu)建自己的家族財(cái)富管理辦公室。

家族辦公室被譽(yù)為財(cái)富管理行業(yè)皇冠上的明珠，世界上很多知名家族都有自己的家族辦公室，比如比爾·蓋茨在微軟上市之初就成立了自己的家族辦公室Cascade Investment(瀑布投資)，洛克菲勒家族能夠長盛不衰，也在于其成功運(yùn)用了家族辦公室進(jìn)行財(cái)富管理。

為什么要構(gòu)建自己的“家族辦公室”?周斌指出，我們雖然不是世界首富，但是也要開始構(gòu)建自己的家族辦公室，因?yàn)榧易遛k公室的服務(wù)屬性決定了它不僅僅能深刻理解客戶需求，提供高端私密安全性的服務(wù)，也在于其是真正站在買方角度，長期伴隨客戶的全程財(cái)富管理，真正幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富價(jià)值。

面對行業(yè)的變化，為真正能夠幫助客戶持續(xù)創(chuàng)造價(jià)值，恒天財(cái)富正在從具有極致執(zhí)行力的銷售型機(jī)構(gòu)全面向能夠提供“家族辦公室”這樣高度專業(yè)的服務(wù)型平臺去轉(zhuǎn)型。

周斌介紹，作為專業(yè)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，恒天財(cái)富發(fā)展十多年來，已經(jīng)形成多元的股權(quán)結(jié)構(gòu)、強(qiáng)大的股東支持、團(tuán)結(jié)奮斗的團(tuán)隊(duì)、深厚廣博的客戶基礎(chǔ)、全譜系的產(chǎn)品平臺、金融牌照及良好的市場口碑“六大核心競爭力”。而讓恒天財(cái)富能夠持續(xù)行穩(wěn)致遠(yuǎn)的最重要的理念，是在經(jīng)營發(fā)展過程中我們始終堅(jiān)持“兩個(gè)意識”：1、穩(wěn)中求進(jìn)、常存敬畏的風(fēng)險(xiǎn)意識;2、客戶中心、創(chuàng)造價(jià)值的變革意識。

同時(shí)，周斌表示，在核心經(jīng)營理念的基礎(chǔ)上，恒天財(cái)富在新財(cái)富管理時(shí)代，正在構(gòu)建一個(gè)全新的、更高級別的財(cái)富管理品牌——恒天銀杏理財(cái)。為了幫助客戶創(chuàng)造價(jià)值，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健收益，恒天銀杏理財(cái)圍繞“優(yōu)、知、伴、穩(wěn)”，全力打造全生命周期的一站式配置服務(wù)。

“優(yōu)”主要是指優(yōu)選產(chǎn)品。目前我們已經(jīng)成功構(gòu)建了一個(gè)涵蓋全領(lǐng)域、全譜系、全類別的產(chǎn)品平臺，構(gòu)建了恒天特色的“七大專賣店”，包括恒天基金、青島恒天財(cái)富、恒天融澤、家族辦公室、恒天國際資本、恒天財(cái)富(香港)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司以及太行保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，能夠?yàn)榭蛻糸_展財(cái)富管理、資產(chǎn)配置提供堅(jiān)實(shí)的產(chǎn)品基礎(chǔ)。今年年初，我們重磅推出了冠軍100™資產(chǎn)配置服務(wù)品牌。冠軍100™集中了公募基金、私募證券投資中十分優(yōu)秀的管理人，共同組建精品嚴(yán)選的冠軍100™池，為資產(chǎn)配置提供堅(jiān)實(shí)支撐。

“知”是知曉需求。產(chǎn)品是基礎(chǔ)，需求是核心。只有真正聆聽客戶的心聲，破解客戶的痛點(diǎn)，才能幫助客戶創(chuàng)造持續(xù)的價(jià)值。為此，我們根據(jù)客戶的不同屬性，分別為審慎防御型、穩(wěn)健投資型、攻守平衡型、積極配置型、銳意進(jìn)取型的客戶，定制化地提供了不同的、全生命周期的資產(chǎn)配置方案。

“伴”是指伴隨全程。恒天財(cái)富的“1+N”服務(wù)模式，將會(huì)持續(xù)提供有溫度的陪伴服務(wù)。在恒天，“購買”只是開始，后續(xù)會(huì)有N個(gè)團(tuán)隊(duì)為客戶全方位地提供各項(xiàng)服務(wù)，除了公司內(nèi)部的資產(chǎn)配置專家(FC)、產(chǎn)品專家、企業(yè)金融顧問(FA)、保險(xiǎn)顧問(IS)、公司高管之外，還包括稅務(wù)、法律專家，移民咨詢、境外投資、教育服務(wù)等等。

“穩(wěn)”是指穩(wěn)健增長，既是客戶資產(chǎn)的穩(wěn)健增長，也是公司的穩(wěn)健發(fā)展。

最后，周斌表示，恒天財(cái)富會(huì)持續(xù)結(jié)合市場、行業(yè)、客戶等各個(gè)維度的變化，通過更好的服務(wù)方式去為客戶創(chuàng)造價(jià)值。善始者眾，堅(jiān)守者寡。只要我們堅(jiān)持做難而正確的事，相信終能贏得時(shí)間的反饋。

免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎!此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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