2021年 8月16日

日前，施羅德發(fā)布的2021年全球投資者研究報(bào)告顯示，受新冠疫情影響，過去一年雖然挑戰(zhàn)重重，但89%的中國投資者表示， 2020年他們的儲(chǔ)蓄和投資達(dá)到或者超過了原定計(jì)劃。儲(chǔ)蓄和投資計(jì)劃的完成也使中國投資者對(duì)未來回報(bào)保持一如既往的樂觀，他們預(yù)計(jì)的未來五年平均年回報(bào)率連續(xù)第二年上升，達(dá)到12.7%。

此項(xiàng)調(diào)查由施羅德委托獨(dú)立調(diào)查機(jī)構(gòu)在2021年3月16日至5月7日期間通過線上進(jìn)行，涵蓋全球32個(gè)地區(qū)的23450名投資者，其中包括1000名中國投資者。

2020年的新冠疫情使中國投資者對(duì)未來產(chǎn)生較大不確定性，并對(duì)理財(cái)規(guī)劃的行為產(chǎn)生影響。83%受訪者表示，自新冠疫情爆發(fā)以來花費(fèi)了更多時(shí)間思考自己的財(cái)務(wù)狀況以及重組個(gè)人財(cái)務(wù)。

施羅德投資中國區(qū)總裁郭煒評(píng)論道：

新冠疫情爆發(fā)以來，中國率先控制住疫情蔓延，也率先恢復(fù)了經(jīng)濟(jì)正增長。加上過去兩年多A股市場較好的表現(xiàn)，使中國投資者對(duì)于未來投資回報(bào)較為樂觀。不過，在實(shí)現(xiàn)預(yù)期回報(bào)的具體操作上，國內(nèi)投資者需要定期檢查自己的理財(cái)計(jì)劃和投資組合狀況，以及時(shí)根據(jù)生活收入情況和自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，結(jié)合對(duì)市場的判斷，適當(dāng)調(diào)整資產(chǎn)的投資組合。

在接近9成受訪者達(dá)到或者超過了原定的儲(chǔ)蓄和投資計(jì)劃之際，其中，70%受訪都表示主要原因是收入的增長，57%表示主要原因是減少了不必要的開支。在過去一年，吸納最多受訪者資金的三個(gè)股票及基金板塊分別是互聯(lián)網(wǎng)和科技公司 (70%)；大宗商品(61%)、及黃金、白銀及貴金屬 (59%)。另外，當(dāng)被問及“明年的投資組合中最想投資的三個(gè)國家”時(shí)，80%的中國受訪者選擇了中國。

郭煒表示：

除了互聯(lián)網(wǎng)、科技，其實(shí)還有很多具有較好前景的投資主題。在我們看來，與智能制造、改變生活方式和氣候變化相關(guān)的公司也提供了誘人的潛力。比如數(shù)字化消費(fèi)正成為生活新趨勢，那些能影響人們生活方式的公司，可以帶來潛在投資機(jī)會(huì)。此外，氣候變化將成為未來全球經(jīng)濟(jì)、社會(huì)和金融市場的決定性驅(qū)動(dòng)因素，各國政商界在這一議題上都給予了前所未有的重視，相關(guān)利好將為相關(guān)行業(yè)的長期發(fā)展鋪路。

從報(bào)告結(jié)果看，中國投資者存在本土偏好。近年來中國資本市場發(fā)展迅速，經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型、產(chǎn)業(yè)升級(jí)帶來了層出不窮的投資機(jī)會(huì)。但我們也鼓勵(lì)國內(nèi)投資者擴(kuò)寬視野，考慮海外資產(chǎn)配置機(jī)會(huì)，通過多元投資的方式分散單一投資市場波動(dòng)所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。比如通過互認(rèn)基金和QDII計(jì)劃，以及即將啟動(dòng)的粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”，均給中國投資者提供了更多元化的投資機(jī)會(huì)。

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關(guān)于施羅德投資  

施羅德投資于 1994 年在上海成立其第一個(gè)中國內(nèi)地的代表處，是首批進(jìn)入中國內(nèi)地的外資資產(chǎn)管理公司之一。

2005 年，它與交通銀行合資成立基金管理公司（交銀施羅德基金管理有限公司），以滿足投資者對(duì)基金投資的日益需求。

2007 年，它開始通過外資銀行的 QDII 配額為其客戶提供海外投資機(jī)會(huì)。

2017 年，它在“內(nèi)地與香港基金互認(rèn)安排”下推出以亞洲為主的多元化資產(chǎn)收益基金。

2018 年，它在國內(nèi)推出其首只私募基金，此舉進(jìn)一步表明其將會(huì)致力于創(chuàng)造合適的投資策略，以滿足內(nèi)地合格的高凈值人士及相關(guān)合格機(jī)構(gòu)投資者的個(gè)性化投資需求。

作為全球投資管理公司，施羅德投資致力于幫助全球各地的機(jī)構(gòu)、渠道及個(gè)人投資者達(dá)成目標(biāo)、實(shí)現(xiàn)抱負(fù)及為未來作好準(zhǔn)備。世界不斷變化，客戶的需求亦隨之改變。因此施羅德投資一直順應(yīng)時(shí)代發(fā)展進(jìn)行調(diào)整，并持續(xù)專注于客戶最重視的價(jià)值。

憑借豐富的經(jīng)驗(yàn)及專業(yè)知識(shí)，施羅德投資匯聚人才及數(shù)據(jù)，以發(fā)掘主導(dǎo)未來的趨勢。這為施羅德投資帶來獨(dú)特的視角，令其始終懷抱高確信度進(jìn)行投資。施羅德投資以創(chuàng)造可持續(xù)的回報(bào)為目標(biāo)，深受客 戶信賴，為客戶管理的資產(chǎn)總值達(dá) 5,744億英鎊（6,417億歐元／7,851億美元）*。施羅德投資初心不改，將繼續(xù)致力為客戶和社會(huì)建筑繁榮的未來。目前派駐在全球六大洲的超過 5,500名優(yōu)秀專業(yè)人才均為實(shí)現(xiàn)此目標(biāo)全力以赴。

施羅德投資是一家注重本地化管理的全球企業(yè)，它將客戶需求作為一切的核心。歷經(jīng)逾兩個(gè)世紀(jì)、七 代人的不懈努力，施羅德投資不斷成長、發(fā)展專長，且始終以客戶需求及利益為先。

*以上所有資料來源：施羅德投資，數(shù)據(jù)截至 2020年12月31日。

注：上文所指“施羅德投資”均指“施羅德投資集團(tuán)”。

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