近日，在中國信息通信研究院主辦的“2021中國互聯(lián)網(wǎng)大會數(shù)字化治理論壇”上，度小滿金融憑借“數(shù)字化治理下的反洗錢管理體系建設(shè)”案例，入選“2021企業(yè)數(shù)字化治理先鋒實(shí)踐案例”。

據(jù)了解，度小滿金融以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，專注于智能決策和分析，綜合利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)對可疑交易監(jiān)測工作進(jìn)行“微創(chuàng)新”，主要解決可疑交易識別的準(zhǔn)確性問題，不斷完善反洗錢交易監(jiān)測系統(tǒng)，力促踐行以“風(fēng)險(xiǎn)為本”的理念開展反洗錢工作。

度小滿金融建立了以反洗錢數(shù)據(jù)倉庫和反洗錢智能模型為核心的反洗錢管理體系。它運(yùn)用大數(shù)據(jù)思維及人工智能等技術(shù)，構(gòu)建可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，能夠?qū)崿F(xiàn)“全方位”監(jiān)測和分析，提高可疑交易監(jiān)測模型的預(yù)警精準(zhǔn)度。

同時(shí)，在搭建智能反洗錢模型方面，度小滿通過機(jī)器學(xué)習(xí)、深度學(xué)習(xí)、社區(qū)挖掘等前沿AI技術(shù)在反洗錢風(fēng)控領(lǐng)域的應(yīng)用，增強(qiáng)了反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)的穩(wěn)定性和包容性，降低漏報(bào)的機(jī)率，以更強(qiáng)的識別能力應(yīng)對日益嚴(yán)峻的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

“我們將繼續(xù)運(yùn)用人工智能等技術(shù)，不斷創(chuàng)新可疑交易監(jiān)測手段，繼續(xù)推動企業(yè)數(shù)字化治理發(fā)展和應(yīng)用實(shí)踐，提高公司數(shù)字化治理水平的同時(shí)，為反洗錢管理體系建設(shè)提供可行方案”，度小滿金融相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

值得一提的是，在論壇上，信通院云大所治理與審計(jì)部首次推出并解讀了《人工智能模型風(fēng)險(xiǎn)治理》標(biāo)準(zhǔn)，度小滿金融相關(guān)專家深度參與了該標(biāo)準(zhǔn)的討論與制定。據(jù)了解，該標(biāo)準(zhǔn)針對企業(yè)在開發(fā)、實(shí)施、使用人工智能模型過程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，根據(jù)法律法規(guī)和行業(yè)特性，制定企業(yè)人工智能模型風(fēng)險(xiǎn)治理的能力標(biāo)準(zhǔn)，明確治理的原則、目標(biāo)、理清主體責(zé)任，建立覆蓋模型生命周期的風(fēng)險(xiǎn)治理能力成熟度模型，提出切實(shí)有效的治理措施，保障企業(yè)健康有序發(fā)展。

度小滿金融相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該標(biāo)準(zhǔn)的起草考慮到了適應(yīng)新技術(shù)的發(fā)展，適應(yīng)行業(yè)的推廣，還結(jié)合了人工智能企業(yè)國際化戰(zhàn)略需求，融入了如知識產(chǎn)權(quán)、環(huán)境影響等領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)治理需求，希望能站在行業(yè)高度，給企業(yè)提供一個(gè)好用、可用、耐用的標(biāo)準(zhǔn)。

免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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