近期，中國民生銀行昆明分行按照“風(fēng)險(xiǎn)為本”的原則，以“一法四規(guī)兩指引”等監(jiān)管新政為依據(jù)，從反洗錢工作機(jī)制、反洗錢核心義務(wù)履行等方面積極開展工作，從“反洗錢工作是國家治理體系和治理能力的高度”出發(fā)，深刻領(lǐng)會反洗錢工作重大意義，扎實(shí)開展反洗錢工作，向著“精細(xì)化、高效化、標(biāo)準(zhǔn)化、品牌化”的目標(biāo)努力，推進(jìn)反洗錢工作有效性邁上新臺階。

全面落實(shí)反洗錢工作各項(xiàng)機(jī)制

一是高度重視反洗錢工作，民生銀行昆明分行高管層主動履行反洗錢工作職責(zé)。對反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策略、制度等重點(diǎn)工作通過黨委會、行辦會進(jìn)行審議，高管層主動進(jìn)行反洗錢政策法規(guī)的學(xué)習(xí)。二是完善反洗錢內(nèi)控制度體系。加強(qiáng)外規(guī)內(nèi)化工作管理，及時(shí)將反洗錢監(jiān)管要點(diǎn)內(nèi)嵌入內(nèi)控制度中，明確職責(zé)，清晰流程。三是堅(jiān)持反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組機(jī)制作用。按季度召開領(lǐng)導(dǎo)小組例會，強(qiáng)化各成員部門管理各司其職。四是開展自查自糾工作。通過“經(jīng)營機(jī)構(gòu)自查＋條線部門檢查+反洗錢部門抽查＋內(nèi)部外審計(jì)”四位一體的檢查，不斷夯實(shí)三道防線作用。五是強(qiáng)化反洗錢獎懲機(jī)制。對反洗錢工作中表現(xiàn)突出的機(jī)構(gòu)和個(gè)人進(jìn)行表彰，同時(shí)對工作中存在問題的機(jī)構(gòu)和個(gè)人嚴(yán)格考核。形成正向激勵有效，負(fù)向懲戒有力的導(dǎo)向和氛圍。六是強(qiáng)化培訓(xùn)宣傳機(jī)制。通過邀請外部專家、制作線上精品課程、點(diǎn)對點(diǎn)赴基層督導(dǎo)培訓(xùn)等方式開展反洗錢培訓(xùn)。同時(shí)豐富宣傳方式，通過新華網(wǎng)、微信、抖音等渠道開展反洗錢典型案例宣傳，提升公眾反洗錢意識。七是強(qiáng)化金融科技賦能作用。豐富和完善反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)功能，全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)客戶預(yù)警能力，提升監(jiān)測規(guī)則有效性。

深化反洗錢核心義務(wù)履行

民生銀行昆明分行一是做好客戶身份識別和客戶身份資料保存工作。按照“了解你的客戶”原則做好客戶全生命周期識別管理，深入推進(jìn)客戶信息治理和反洗錢保密工作。二是強(qiáng)化大額和可疑交易報(bào)告管理。在優(yōu)化重構(gòu)系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮主觀能動性，對日常管理各環(huán)節(jié)中發(fā)現(xiàn)的異常線索及時(shí)人工新增報(bào)送可疑報(bào)告，發(fā)揮“技防＋人防”的作用。三是強(qiáng)化洗錢高風(fēng)險(xiǎn)管控。從高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)分布、機(jī)構(gòu)分布、風(fēng)險(xiǎn)特征等維度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)客戶畫像，及時(shí)提煉總結(jié)高風(fēng)險(xiǎn)客戶共性，結(jié)合客戶盡職調(diào)查情況做好風(fēng)險(xiǎn)管控措施。

免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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