新基民崛起,主動管理權益類產(chǎn)品規(guī)模攀升,國內基金發(fā)行不斷創(chuàng)紀錄,但與此同時,“基金賺錢,基民不賺錢”、“頻繁贖舊買新”等問題依然存在,為更好的服務基民,提升基金投資者的獲得感,5月18日,平安銀行“平安優(yōu)選基金節(jié)”拉開大幕,將費率折扣、基金學習、金融干貨一網(wǎng)打盡,潛移默化中引導基金投資者進行更加專業(yè)的財富管理。

有誠意:527萬大獎等你瓜分

日前,中基協(xié)公布的截至今年一季度末各大銷售機構公募基金銷售保有規(guī)模顯示,平安銀行股票+混合公募基金保有規(guī)模為910億元,非貨幣市場公募基金保有規(guī)模為1039億元,位列榜單第14位,名列股份制銀行前茅。

平安銀行 “平安優(yōu)選基金節(jié)”活動自5月18日開始持續(xù)至6月8日,投資者可登錄平安口袋銀行App參與活動,不僅可以收獲滿滿理財知識,還可參與活動,玩轉福利,瓜分大獎。

優(yōu)享福利方面,自5月18日起至5月26日,新客投資者在平安口袋銀行App可領取88元大禮包,所有投資者選擇重點持營產(chǎn)品及平安優(yōu)選產(chǎn)品定投,全場申購費率0.1折起;5月27日當天,投資者不僅享受全場0.1折起的申購費率,參與瓜分527萬元大獎,還可以享受到南方基金首發(fā)定制產(chǎn)品;5月28—6月8日為“返場特惠”活動,持續(xù)定投申購費率0.1折起。

除了費率折扣、大獎福利,平安銀行還為基金小白準備了滿滿干貨知識分享,采用資訊、視頻、線上直播、線下客戶策略會等多種形式,幫助基金投資者解決選基難題、讓其更好的了解基金公司、培養(yǎng)長期投資的理念、傳遞平安銀行全方位陪伴服務理念。

有溫度:全方位服務貫穿投資生命周期

面對市場上數(shù)量繁多、不同主題的基金產(chǎn)品,“跟風”明星基金經(jīng)理是正確的投資姿勢嗎?為何小白投資經(jīng)常出現(xiàn)“一買就跌、一賣就漲”現(xiàn)象?

對于選基金的問題,平安銀行早已提供給小白“抄作業(yè)”的模版,平安優(yōu)選團隊從一百多家公募基金公司的7000多只產(chǎn)品中篩選23家優(yōu)秀基金公司的44只優(yōu)秀產(chǎn)品給到投資者。

靠譜的優(yōu)選團隊、嚴苛的優(yōu)選體系,幫用戶選擇市場好基。

自2018年初優(yōu)選基金推薦以來,平均業(yè)績回報達到了101.3%,同期上證指數(shù)僅上漲了5.36%。難能可貴的是,該組合客戶的平均持有期超過了8.5個月,遠遠高于市場平均的3個月,定投客戶堅持6個月以上占比40%。在這一系列數(shù)據(jù)背后,平安銀行做對了什么?

從選擇基金到投資基金,平安銀行打造了“產(chǎn)品選擇—投顧服務—理財經(jīng)理陪伴”的服務閉環(huán)。

從基金的選擇上,針對不同層級的客群對應不同的配置產(chǎn)品體系與服務,平安銀行搭建了完善的KYC客戶畫像體系,為客群提供分層“陪伴式”服務:對于資產(chǎn)規(guī)模不大的長尾客群,通過線上化形式去觸達,培養(yǎng)投資感知;對于財富類客群采用“遠程+線上”的形式“陪伴”其投資,予以適時的引導;對于包括私財客戶在內的高凈值客戶,則是線上、線下與遠程相結合的方式,通過資產(chǎn)配置與客戶進行更全面的交流。

在投顧服務上,資深團隊提供專業(yè)投顧咨詢服務,在此次“平安優(yōu)選基金節(jié)”期間,投顧團隊精心提供“公募老司基”短視頻投教欄目及多場直播,為基金小白提供通俗易懂的投資知識。

在平安銀行,理財經(jīng)理的定位不是基金的銷售及導流,而是為投資者提供全方位管家式陪伴服務,從基金選擇、購買后的投資咨詢、策略建議、持倉引導等覆蓋投資者產(chǎn)品全生命周期的陪伴服務,讓投資者切實感受到平安銀行的“有溫度”陪伴。

有實力:銀行+基金的雙向護航

據(jù)悉,此次“平安優(yōu)選基金節(jié)”活動,由平安銀行聯(lián)動集團內外部資源共同舉辦,銀行與基金公司共同服務為基金投資者樹立正確財富管理理念保駕護航。

平安優(yōu)選基金團隊開創(chuàng)了“Masters”選基方法,通過定量和定性結合的方式挑選具備持續(xù)創(chuàng)造超額回報能力的基金產(chǎn)品。同時,將基金產(chǎn)品與大類資產(chǎn)配置、市場風格結合起來,幫助客戶挑選未來市場中合適、符合投資趨勢的基金產(chǎn)品。此外,平安優(yōu)選基金團隊為投資者提供平安優(yōu)選周報,給投資者提供明晰的投資建議。

在平安銀行購買基金產(chǎn)品,同樣能夠獲得基金公司的服務,產(chǎn)品陪伴服務上,基金經(jīng)理會提供產(chǎn)品周點評、行情分析、產(chǎn)品運作情況以及后市思路,投資者可以在平安口袋銀行App關注基金公司財富號,隨時獲取基金公司重點產(chǎn)品、明星基金經(jīng)理、資訊文章等相關信息。

此次“平安優(yōu)選基金節(jié)”期間,共計有6個基金公司參與線上活動,同時,投資者也有機會參與線下分行策略會活動,與基金經(jīng)理面對面溝通。

投資并非一蹴而就,需要專業(yè)的知識、敏銳的市場洞察與超前的預判,而對于普通投資者而言,把專業(yè)的事交給專業(yè)的人不失為明智的選擇。平安銀行正是希望通過“平安優(yōu)選基金節(jié)”,從投資者需求痛點出發(fā),持續(xù)整合更多內外資源,打造可信賴的基金投資平臺,增強投資者獲得感。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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