“如果手里有閑錢暫時(shí)想不到更好的去處，不妨考慮優(yōu)質(zhì)偏債基金，方便選、安心持?！?/p>

“今年A股有所表現(xiàn)，想?yún)⑴c權(quán)益市場，但又擔(dān)心波動(dòng)，不妨試一試中低波固收+。”

在平安口袋銀行App“口袋社區(qū)”里，針對公募基金投資策略，不少客戶之間暢所欲言，分享著彼此的投資心得。

隨著財(cái)富管理凈值化轉(zhuǎn)型，以公募基金為排頭兵的成熟凈值型產(chǎn)品在居民資產(chǎn)配置中扮演著舉足輕重的角色。中基協(xié)數(shù)據(jù)顯示，截至今年2月底，我國公募基金產(chǎn)品數(shù)量達(dá)到1.1萬只，管理總規(guī)模歷史性突破29萬億元。在行業(yè)繁榮背后，同質(zhì)化競爭也日趨激烈。

作為代銷平臺(tái)，平安銀行打造優(yōu)選基金品牌，推出“新優(yōu)勢”、“新機(jī)會(huì)”等系列產(chǎn)品，致力于構(gòu)建差異化、特色化的產(chǎn)品貨架，并重視持有人投資體驗(yàn)，助力客戶多元化資產(chǎn)配置。

特色化產(chǎn)品體系，助力多元化資產(chǎn)配置

據(jù)Wind最新數(shù)據(jù)顯示，今年一季度超過半數(shù)的基金產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)正收益，其中多種基金類型展現(xiàn)出各自的投資優(yōu)勢。圍繞投資者需求，繼平安優(yōu)選之后，平安銀行創(chuàng)新推出“新優(yōu)勢—穩(wěn)健固收”、“新機(jī)會(huì)—中低波固收+”等特色產(chǎn)品和服務(wù)，為客戶提供更加專業(yè)、高效投資服務(wù)。

新優(yōu)勢—穩(wěn)健固收：讓客戶方便選、明白買、安心持

近幾年來，市場低迷，部分投資者望而卻步。平安銀行“新優(yōu)勢—穩(wěn)健固收”系列基金產(chǎn)品經(jīng)由“勝率、收益、回撤”三個(gè)量化指標(biāo)進(jìn)行篩選，以月月優(yōu)為例，入池產(chǎn)品必須滿足“近一年最大回撤不超過0.5%，歷史年化收益率不低于2.5%，近一年任意時(shí)間持有1個(gè)月勝率大于90%”的標(biāo)準(zhǔn)。

“新優(yōu)勢—穩(wěn)健固收”系列致力于讓客戶方便選、明白買、安心持，一經(jīng)推出就受到廣泛認(rèn)可。方便選方面，新優(yōu)勢入池系列產(chǎn)品按照建議持有期限劃分為“月月優(yōu)、雙月優(yōu)、季季優(yōu)”等不同的產(chǎn)品矩陣，選擇更加靈活；明白買方面，入池產(chǎn)品的篩選指標(biāo)公開透明，讓客戶在充分了解收益和風(fēng)險(xiǎn)的前提下決策；安心持方面，根據(jù)歷史數(shù)據(jù)測算，買入對應(yīng)產(chǎn)品后持有一定周期正收益概率高于90%。

新機(jī)會(huì)—中低波固收+：為客戶提供穩(wěn)健投資新選項(xiàng)

“新機(jī)會(huì)—中低波固收+”為希望參與權(quán)益市場，但又擔(dān)心波動(dòng)的客群提供一個(gè)新的投資解決方案。眾所周知，固收+產(chǎn)品的特點(diǎn)是債券打底，權(quán)益增強(qiáng)，新機(jī)會(huì)系列如何做到低波動(dòng)呢？

首先看業(yè)績，平安銀行會(huì)圍繞產(chǎn)品歷史收益、回撤以及勝率等多維度回溯產(chǎn)品歷史表現(xiàn)，選擇指標(biāo)優(yōu)秀的產(chǎn)品入池，用數(shù)據(jù)說話；其次“+”的權(quán)益策略選擇更加穩(wěn)健的可轉(zhuǎn)債、紅利低波等策略，產(chǎn)品的權(quán)益?zhèn)}位占比不超過20%，約束管理人平穩(wěn)運(yùn)作，力爭提升收益空間的同時(shí)保持高勝率。

平安優(yōu)選：多元化資產(chǎn)配置，助力穿越周期

2023年以來，行業(yè)輪動(dòng)加劇、風(fēng)格切換頻繁的大環(huán)境下，秉持“用心甄選，科學(xué)配置”的理念，平安優(yōu)選持續(xù)引導(dǎo)客戶多元化資產(chǎn)配置，提升客戶的投資體驗(yàn)和勝率。

“平安優(yōu)選”產(chǎn)品池覆蓋了“穩(wěn)健固收、主動(dòng)權(quán)益、量化、被動(dòng)指數(shù)、行業(yè)主題”等多風(fēng)格、多策略的基金產(chǎn)品，構(gòu)建“核心+衛(wèi)星”產(chǎn)品體系，力爭滿足不同客群的多元化配置需求；并配套產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)跟蹤基金經(jīng)理畫像解讀等陪伴服務(wù)，助力客戶成功穿越周期。

專業(yè)陪伴渡過市場波動(dòng)，提升盈利水平

買基金，從來不是選品那么簡單。面對近年來持續(xù)的市場波動(dòng)、更加復(fù)雜的市場環(huán)境，及時(shí)專業(yè)的陪伴服務(wù)對提升客戶的投資體驗(yàn)和獲得感至關(guān)重要。

近年來，平安銀行聯(lián)合了易方達(dá)、匯添富、中歐、銀華、廣發(fā)、平安基金等眾多基金公司共同打造“銀基開放平臺(tái)”，并推出“財(cái)富相伴”陪伴服務(wù)體系，圍繞客戶的投資全生命旅程，通過構(gòu)建“智慧大腦+陪伴引擎”、打造“人+智能化”的陪伴服務(wù)新模式，以專業(yè)及時(shí)的陪伴服務(wù)，幫助客戶以正確的姿態(tài)渡過市場波動(dòng)。

平安銀行私行財(cái)富部總經(jīng)理段軍表示，公募基金在居民財(cái)富管理、資產(chǎn)配置過程中扮演重要的角色，平安銀行以客戶財(cái)富健康增長為目標(biāo)，致力于為客戶提供專業(yè)、有溫度的基金投資服務(wù)，真正為客戶、社會(huì)創(chuàng)造長期價(jià)值。

免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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