(一)什么是反洗錢?為什么要反洗錢?

根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定：“反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為”。

反洗錢有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪活動的資金來源和渠道，遏制相關(guān)犯罪;有利于維護社會安全、社會信用;有利于維護金融安全、經(jīng)濟安全;有利于消除洗錢活動給金融機構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險和法律風(fēng)險，促使金融機構(gòu)依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。

(二)國際上主要的反洗錢組織有哪些?

國際反洗錢組織主要有：

反洗錢金融行動特別工作組(Financial Action Task Force on Money Laundering，F(xiàn)ATF)，該機構(gòu)是反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域最具權(quán)威性的政府間國際組織之一，其成員國遍布各大洲。2007年6月28日，中國成為該機構(gòu)的正式成員。

埃格蒙特集團(Egmont Group)，成員包括100多個國家的金融情報中心。負責(zé)頒布與各國金融情報中心相關(guān)的解釋、指引、最優(yōu)做法、倡議聲明和指南等文獻，給各國金融情報中心的建設(shè)和國際交流指明方向，為世界金融情報網(wǎng)絡(luò)的完善奠定基礎(chǔ)。

亞太反洗錢集團(Asia/Pacific Group on Money Laundering，APG)，成員包括美國、澳大利亞、日本、中國香港、中國臺北等30多個國家和地區(qū)。

歐亞反洗錢與反恐融資小組(Eurasian Group on Combating Money Laundering and Financing of Terrorism，EAG)，中國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉而吉斯斯坦、白俄羅斯于2004年作為共同創(chuàng)始成員國成立了“歐亞反洗錢與反恐融資小組”。

南美洲反洗錢金融行動特別工作組(South American Financial Action Task Force on Money Laundering，SAFATF)。

中東和北非反洗錢金融行動特別工作組(Middle East and North Africa Financial Action Task Force on Money Laundering，MENAFATF)。

(三)我國反洗錢行政主管部門及主要職責(zé)?

我國反洗錢行政主管部門是中國人民銀行，主要負責(zé)組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責(zé)反洗錢資金監(jiān)測，制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督檢查金融機構(gòu)及特定非金融機構(gòu)的反洗錢工作，調(diào)查可疑交易，開展反洗錢國際合作等。

在國家層面上，還有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民檢察院、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等部門參與的反洗錢工作部際聯(lián)席會議。

(內(nèi)容來源：《中華人民共和國反洗錢法》)

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