7月23日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布了題為《優(yōu)化體制機(jī)制建設(shè) 強(qiáng)化投資者保護(hù) 全面提升銀行保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)公司治理水平》的銀保監(jiān)會(huì)黨委委員、副主席曹宇的署名文章。曹宇表示，近年來(lái)，我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)穩(wěn)步發(fā)展，銀行保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)逐步增加，資產(chǎn)管理規(guī)模穩(wěn)步擴(kuò)大。目前已設(shè)立了14家銀行理財(cái)公司和27家保險(xiǎn)資管公司，管理資產(chǎn)合計(jì)約18萬(wàn)億元(不含商業(yè)銀行自身開(kāi)展的理財(cái)業(yè)務(wù)管理資產(chǎn)25萬(wàn)億元)，已成為資本市場(chǎng)的重要機(jī)構(gòu)投資者和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要力量。其中，保險(xiǎn)資管公司受托管理保險(xiǎn)業(yè)69%的資產(chǎn)，在企業(yè)年金市場(chǎng)管理的資產(chǎn)超過(guò)三分之一，長(zhǎng)期資金管理能力不斷提升;銀行理財(cái)公司開(kāi)業(yè)以來(lái)，依托母行的客戶資源和審慎管理文化，業(yè)務(wù)發(fā)展穩(wěn)健有序，產(chǎn)品規(guī)模超過(guò)2萬(wàn)億元，成為我國(guó)資管行業(yè)備受關(guān)注的新生力量。

曹宇認(rèn)為，立足當(dāng)前，完善金融機(jī)構(gòu)公司治理是深化金融改革的首要任務(wù)。黨的十八大以來(lái)，我國(guó)銀行保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)將強(qiáng)化公司治理作為轉(zhuǎn)變體制機(jī)制的重要著力點(diǎn)，穩(wěn)步推進(jìn)公司治理改革，持續(xù)完善公司治理架構(gòu)，不斷提升規(guī)范化運(yùn)作水平，公司治理建設(shè)取得積極成效，主要包括五個(gè)方面：股東股權(quán)相對(duì)簡(jiǎn)單清晰，“三會(huì)一層”機(jī)制比較健全，董事會(huì)運(yùn)作相對(duì)規(guī)范，公司治理體系日趨完善，內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平逐步提升?？傮w來(lái)看，銀行保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)在公司治理方面歷史包袱較少，起步標(biāo)準(zhǔn)較高，取得了積極進(jìn)展，但近一段時(shí)期以來(lái)，個(gè)別機(jī)構(gòu)也暴露出一些問(wèn)題，未能盡職履行專業(yè)受托責(zé)任，充分保障投資者利益，表面上看是產(chǎn)品管理、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、內(nèi)部風(fēng)控問(wèn)題，深層次原因還是公司治理存在薄弱環(huán)節(jié)。一是黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有待融合;二是股東行為不規(guī)范;三是董事會(huì)履職有效性不足;四是激勵(lì)約束機(jī)制不科學(xué);五是信息披露不及時(shí)不充分。

曹宇指出，完善公司治理體系建設(shè)，對(duì)于資管機(jī)構(gòu)樹(shù)立科學(xué)穩(wěn)健投資理念、提高合規(guī)風(fēng)控水平、強(qiáng)化投資者權(quán)益保護(hù)具有重要意義。銀行保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照“資管新規(guī)”確立的發(fā)展導(dǎo)向，不斷健全治理體制機(jī)制，切實(shí)規(guī)范治理主體行為，推動(dòng)業(yè)務(wù)規(guī)范轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展。

第一，堅(jiān)持將黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理全過(guò)程。建設(shè)中國(guó)特色現(xiàn)代銀行保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)公司治理機(jī)制，必須堅(jiān)持加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)和黨的建設(shè)，切實(shí)發(fā)揮把方向、管大局、保落實(shí)作用。

第二，以保護(hù)投資者利益為核心，不斷提高董事會(huì)履職效能。一是明確董事會(huì)職責(zé)定位;二是提高董事履職能力;三是加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)管理層履職約束;四是建立健全風(fēng)險(xiǎn)與收益兼顧、長(zhǎng)期與短期并重、精神與物質(zhì)兼?zhèn)涞募?lì)約束機(jī)制。

第三是強(qiáng)化信息披露，提升運(yùn)營(yíng)管理的透明度。一是建立健全信息披露制度體系。完善信息披露內(nèi)部管理制度，落實(shí)責(zé)任部門(mén)和人員，規(guī)范披露范圍和內(nèi)容，確保披露信息的全面性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性。二是加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理，及時(shí)披露產(chǎn)品信息和風(fēng)險(xiǎn)狀況，確保產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。三是建立健全投資者溝通機(jī)制，在投資決策、資產(chǎn)運(yùn)作、價(jià)值波動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)對(duì)等方面，保障投資者的知情權(quán)，積極維護(hù)投資者合法權(quán)益。

第四是強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易管理，嚴(yán)格防范利益輸送。一是健全關(guān)聯(lián)交易管理制度。壓實(shí)董事會(huì)對(duì)關(guān)聯(lián)交易的管控責(zé)任，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理“三道防線”。二是加強(qiáng)重大關(guān)聯(lián)交易管理?？茖W(xué)審慎論證重大關(guān)聯(lián)交易標(biāo)的、價(jià)值和結(jié)構(gòu)等是否合理公允，是否存在潛在利益沖突，是否實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隔離，嚴(yán)防利益輸送。三是嚴(yán)格履行定期披露和重大關(guān)聯(lián)交易逐筆披露義務(wù)。及時(shí)、主動(dòng)向投資者披露關(guān)聯(lián)方檔案、關(guān)聯(lián)交易決策考量等信息，充分發(fā)揮市場(chǎng)監(jiān)督作用。

第五是完善監(jiān)管制度體系，強(qiáng)化監(jiān)督管理。一是彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板。借鑒國(guó)內(nèi)外資管行業(yè)實(shí)踐，細(xì)化資管機(jī)構(gòu)信息披露、關(guān)聯(lián)交易、獨(dú)立董事、薪酬遞延、中長(zhǎng)期激勵(lì)等制度規(guī)則。二是聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。按照更高標(biāo)準(zhǔn)、更嚴(yán)要求，在投資者權(quán)益保護(hù)、利益沖突防范、透明度建設(shè)等方面積極加強(qiáng)監(jiān)管能力和工具建設(shè)，不斷提高監(jiān)管專業(yè)性和有效性。三是建立分類監(jiān)管評(píng)價(jià)體系。定期評(píng)估資管機(jī)構(gòu)公司治理有效性，對(duì)公司治理存在重大缺陷、股東及公司行為嚴(yán)重?fù)p害投資者利益的行為，及時(shí)采取糾正措施，嚴(yán)肅追究不履職、不當(dāng)履職、不當(dāng)激勵(lì)等行為責(zé)任。

曹宇強(qiáng)調(diào)，完善公司治理機(jī)制是銀行保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)做好資管業(yè)務(wù)的重要前提基礎(chǔ)，也是履行好受托責(zé)任，服務(wù)好人民群眾財(cái)富管理需求的重要保障。銀行保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)要堅(jiān)決貫徹落實(shí)黨中央決策部署，將公司治理體系優(yōu)化建設(shè)作為深化金融改革的關(guān)鍵著力點(diǎn)，提升公司治理的質(zhì)量和能力，練好內(nèi)功，夯實(shí)基礎(chǔ)，塑造價(jià)值投資、穩(wěn)健投資、長(zhǎng)期投資理念，真正履行好“受人之托，代客理財(cái)”的本位職責(zé)，將資管專業(yè)能力和治理水平轉(zhuǎn)化為投資者可以享受到的財(cái)富價(jià)值提升和財(cái)產(chǎn)安全保障，為更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、打贏防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)、全面建成小康社會(huì)做出新的更大貢獻(xiàn)。(記者 張 歆)

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