證監(jiān)會網(wǎng)站近日公布了關于對交通銀行股份有限公司江蘇省分行采取責令改正措施的決定。 　　江蘇證監(jiān)局對分行的基金銷售業(yè)務進行了現(xiàn)場檢查。經(jīng)查，分行基金銷售業(yè)務存在以下問題：

一、個金條線中多名客戶經(jīng)理沒有基金銷售資格但有基金銷售記錄，且獲得基金銷售業(yè)務收入。違反了《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會令第91號)第五十七條的規(guī)定。

二、交易記錄中存在基金投資人購買高于其風險承受能力基金產(chǎn)品的記錄，但未對上述投資者進行特別的書面風險警示。違反了《證券期貨投資者適當性管理辦法》(證監(jiān)會令第130號)第十九條的規(guī)定。

三、基金投資人通過交通銀行手機app購買基金產(chǎn)品時，未對投資者進行風險警示，未告知投資者適當性匹配情況。違反了《證券期貨投資者適當性管理辦法》第二十三條的規(guī)定。

依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條、《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十七條的規(guī)定，江蘇證監(jiān)局決定對分行采取責令改正的的行政監(jiān)督管理措施。分行應對上述問題進行整改，并于收到本決定之日起30天內(nèi)向江蘇證監(jiān)局提交書面整改報告，江蘇證監(jiān)局將視情況進行檢查驗收。

《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會令第91號)第五十七條規(guī)定：未經(jīng)基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺系統(tǒng)運營維護人員等從事基金銷售業(yè)務的人員應當取得基金銷售業(yè)務資格?；痄N售機構(gòu)應當建立健全并有效執(zhí)行基金銷售人員的持續(xù)培訓制度，加強對基金銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。

《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條規(guī)定：基金銷售機構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以責令改正，出具警示函暫停辦理相關業(yè)務;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監(jiān)管措施。

《證券期貨投資者適當性管理辦法》(證監(jiān)會令第130號)第十九條規(guī)定：經(jīng)營機構(gòu)告知投資者不適合購買相關產(chǎn)品或者接受相關服務后，投資者主動要求購買風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品或者接受相關服務的，經(jīng)營機構(gòu)在確認其不屬于風險承受能力最低類別的投資者后，應當就產(chǎn)品或者服務風險高于其承受能力進行特別的書面風險警示，投資者仍堅持購買的，可以向其銷售相關產(chǎn)品或者提供相關服務。

《證券期貨投資者適當性管理辦法》第二十三條規(guī)定：經(jīng)營機構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務前，應當告知下列信息：

(一)可能直接導致本金虧損的事項;

(二)可能直接導致超過原始本金損失的事項;

(三)因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務或者財產(chǎn)狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項;

(四)因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由;

(五)限制銷售對象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容;

(六)本辦法第二十九條規(guī)定的適當性匹配意見。

《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十七條規(guī)定：經(jīng)營機構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以對經(jīng)營機構(gòu)及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責令參加培訓等監(jiān)督管理措施。

以下為原文：

關于對交通銀行股份有限公司江蘇省分行采取責令改正措施的決定

交通銀行股份有限公司江蘇省分行：

我局對你分行的基金銷售業(yè)務進行了現(xiàn)場檢查。經(jīng)查，你分行基金銷售業(yè)務存在以下問題：

一、個金條線中多名客戶經(jīng)理沒有基金銷售資格但有基金銷售記錄，且獲得基金銷售業(yè)務收入。違反了《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會令第91號)第五十七條的規(guī)定。

二、交易記錄中存在基金投資人購買高于其風險承受能力基金產(chǎn)品的記錄，但未對上述投資者進行特別的書面風險警示。違反了《證券期貨投資者適當性管理辦法》(證監(jiān)會令第130號)第十九條的規(guī)定。

三、基金投資人通過交通銀行手機app購買基金產(chǎn)品時，未對投資者進行風險警示，未告知投資者適當性匹配情況。違反了《證券期貨投資者適當性管理辦法》第二十三條的規(guī)定。

依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條、《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十七條的規(guī)定，我局決定對你分行采取責令改正的的行政監(jiān)督管理措施。你分行應對上述問題進行整改，并于收到本決定之日起30天內(nèi)向我局提交書面整改報告，我局將視情況進行檢查驗收。

如果對本監(jiān)督管理措施不服的，可以在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國證券監(jiān)督管理委員會提出行政復議申請，也可以在收到本決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。

江蘇證監(jiān)局

2019年12月24日

標簽： 交行