近日為了將運(yùn)營(yíng)成本降低1/4，德銀準(zhǔn)備在2022年前裁員1.8萬(wàn)人，預(yù)計(jì)業(yè)務(wù)重組成本將耗資74億歐元(約合人民幣572億元)。更重要的是，德銀還宣布退出全球股票交易業(yè)務(wù)，并縮減投行規(guī)模。

要說(shuō)起全球叱咤風(fēng)云的金融巨頭，德意志銀行(Deutsche Bank，以下簡(jiǎn)稱(chēng)德銀)可能不會(huì)首先浮現(xiàn)在你腦海中。

不過(guò)，德銀至少在歐洲，是實(shí)實(shí)在在的“宇宙行”一般的存在。最新數(shù)據(jù)顯示，德銀的總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到1.77萬(wàn)億美元(約合人民幣12萬(wàn)億元)。如對(duì)比GDP數(shù)字，德銀將排到全球第9，比加拿大、韓國(guó)、澳大利亞等國(guó)的GDP都高。

上周日(7日)，這家巨無(wú)霸銀行宣布了一項(xiàng)慘烈的自救計(jì)劃：

為了將運(yùn)營(yíng)成本降低1/4，德銀準(zhǔn)備在2022年前裁員1.8萬(wàn)人，預(yù)計(jì)業(yè)務(wù)重組成本將耗資74億歐元(約合人民幣572億元)。

更重要的是，德銀還宣布退出全球股票交易業(yè)務(wù)，并縮減投行規(guī)模。這意味著這家曾經(jīng)打算“挑戰(zhàn)高盛”、全面進(jìn)軍投資銀行業(yè)務(wù)的巨頭，未來(lái)將退回商業(yè)銀行的“老本行”，以吸儲(chǔ)放貸等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)為主。

面對(duì)這樣激烈的變革計(jì)劃，德銀CFO摩特克也毫不掩飾心中的悲涼：

“這次的斷臂求生，就是我們的最后一搏。”

而對(duì)德銀面臨的危急處境，投資者也“感同身受”：

截至北京7月9日零時(shí)，德銀股價(jià)暫報(bào)7.59美元，盤(pán)中跌幅5.48%，這與德銀曾經(jīng)超過(guò)150美元的巔峰股價(jià)相比實(shí)在相去甚遠(yuǎn)。

9.1萬(wàn)員工有1/5會(huì)被裁

德銀周日(7日)宣布，為了在未來(lái)幾年內(nèi)將成本降低1/4至170億歐元，將退出全球股票銷(xiāo)售和交易業(yè)務(wù)、縮減投行業(yè)務(wù)規(guī)模，并在2022年前裁員1.8萬(wàn)人，將該行在全球范圍內(nèi)的員工總數(shù)控制在7.4萬(wàn)人。

據(jù)路透社等其他媒體報(bào)道，其實(shí)德銀此次的裁員最終可能多達(dá)2萬(wàn)人，在其9.1萬(wàn)人的總員工中，將有超過(guò)1/5的人會(huì)被裁掉。

每日經(jīng)濟(jì)新聞?dòng)浾咦⒁獾?，這將是自2011年匯豐銀行宣布將裁員3萬(wàn)人以來(lái)，國(guó)際大型投行宣布的最大規(guī)模裁員。此項(xiàng)重組將總共將耗資74億歐元(約合人民幣572億元)，并且德銀在2019年和2020年將暫停分紅。

路透社稱(chēng)，本周一德銀已經(jīng)裁掉了該行亞洲業(yè)務(wù)的全部團(tuán)隊(duì)。

官網(wǎng)顯示，該行在悉尼、東京、中國(guó)香港和新加坡等主要亞太地區(qū)辦事處約有4700名員工。此外，雖然德銀沒(méi)有給出裁員的地域分布，但該行的股票業(yè)務(wù)主要集中在紐約和倫敦。外界普遍預(yù)計(jì)德銀在歐洲和美國(guó)的其他城市也將大量裁員，連德國(guó)大本營(yíng)也無(wú)法幸免。

德銀CEO克里斯蒂安·塞恩表示，這將是該行數(shù)十年來(lái)最根本性的一次轉(zhuǎn)型，目的是實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定的收入。他在寫(xiě)給德銀員工的公開(kāi)信中也表示：“我們正在創(chuàng)建一家盈利能力更強(qiáng)、更精簡(jiǎn)、更創(chuàng)新、更有韌性的銀行。”其實(shí)今年5月，塞恩就曾暗示將要進(jìn)行大規(guī)模的重組，當(dāng)時(shí)他向德銀的股東承諾稱(chēng)，將“嚴(yán)格削減”該投行的規(guī)模。

據(jù)悉，這也是德銀在短短7年時(shí)間內(nèi)制定的第五個(gè)戰(zhàn)略計(jì)劃，也反映出該行在全球投行業(yè)務(wù)上遇到的麻煩。

圖片來(lái)源：德銀官網(wǎng)

德銀還表示，因重組支出和虧損，該行預(yù)計(jì)2019第二季度將凈虧損28億歐元(約合31億美元)?？鄢@些費(fèi)用后，該行當(dāng)季的凈利潤(rùn)預(yù)計(jì)為1.2億歐元。

上周，德銀的投行負(fù)責(zé)人蓋斯·里琦辭職，預(yù)示著大規(guī)模業(yè)務(wù)調(diào)整的到來(lái)。

這一重組計(jì)劃也標(biāo)志著德銀將從投行業(yè)務(wù)中大舉撤退。作為重組的一部分，德銀將放棄全球股票業(yè)務(wù)，縮減投行業(yè)務(wù)，并削減部分的固收業(yè)務(wù)——固收這一領(lǐng)域曾也被視為該行的強(qiáng)項(xiàng)之一。

進(jìn)軍華爾街夢(mèng)碎

作為歐洲最大的銀行之一、德國(guó)經(jīng)濟(jì)的頂梁柱，德銀一直有進(jìn)軍華爾街，和高盛等美國(guó)巨頭一較高下的野心。

1999年4月，德銀以100億美元收購(gòu)美國(guó)第八大銀行信孚銀行。此后的10年時(shí)間里，德銀培養(yǎng)出了一批世界頂級(jí)的固收專(zhuān)家，他們利用衍生品為德銀帶來(lái)了巨大的利潤(rùn)，讓整個(gè)華爾街“刮目相看”。但投行部門(mén)的野蠻生長(zhǎng)，也給風(fēng)險(xiǎn)和成本控制帶來(lái)隱憂(yōu)。在20世紀(jì)頭個(gè)10年里，德銀的投行部門(mén)通過(guò)支付比競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手更高的工資吸引人才。德銀光投行部門(mén)的員工數(shù)就達(dá)到3.82萬(wàn)人，與高盛所有員工的總數(shù)相當(dāng)。

盡管德銀在2008年金融危機(jī)的表現(xiàn)比其他許多大型投行都要好，但隨后的監(jiān)管打擊對(duì)其商業(yè)模式則是致命的。

2010年以來(lái)，德銀也從股東處籌集了約300億美元。與此同時(shí)，由于市場(chǎng)對(duì)德銀擅長(zhǎng)的固收債券和利率產(chǎn)品的需求下降，該行的利潤(rùn)也出現(xiàn)萎縮。這最終導(dǎo)致的結(jié)果，是德銀的股本回報(bào)率和投資者信心都出現(xiàn)了崩潰。《金融時(shí)報(bào)》援引一位德銀的大股東稱(chēng)，“對(duì)于大多數(shù)活躍的基金經(jīng)理來(lái)說(shuō)，如今的德銀是不值得投資的，而且這種情況不會(huì)很快改變。重組德銀將是一項(xiàng)耗時(shí)十年的任務(wù)。”

為了鞏固自己的地位，德銀今年還曾考慮與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手德國(guó)商業(yè)銀行合并，但雙方的合并談判因執(zhí)行合并的種種風(fēng)險(xiǎn)、重整成本、以及資本規(guī)定等問(wèn)題在今年4月份破裂。

4年被罰109億美元

德銀近年來(lái)丑聞纏身，接連受到當(dāng)局調(diào)查和巨額罰款。

據(jù)每日經(jīng)濟(jì)新聞?dòng)浾卟煌耆y(tǒng)計(jì)，光是在過(guò)去的4年時(shí)間里，德銀就因?yàn)橐贿B串的非法操作被罰款超過(guò)100億美元，這也導(dǎo)致該行在過(guò)去4年中有3年虧損：

2015年4月，德銀因涉嫌參與操縱利率，向美國(guó)和英國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)支付了25億美元的罰款;

2016年10月，美國(guó)司法部指控其以犧牲投資者利益為代價(jià)操縱股價(jià)，德銀被罰3800萬(wàn)美元;

2016年12月，因涉嫌在2008年金融危機(jī)爆發(fā)前誤導(dǎo)投資者出售抵押貸款支持債券(MBS)，德銀與美國(guó)司法部達(dá)成了72億美元的和解協(xié)議;

2017年1月，德銀員工被指在2011年~2014年間通過(guò)“鏡像交易計(jì)劃”，幫助俄羅斯富人從俄羅斯轉(zhuǎn)移了100億美元資金，被罰款4.25億美元;同月;德銀分支機(jī)構(gòu)涉嫌參與洗錢(qián)，被英國(guó)金融行為監(jiān)管局罰款1.63億美元;同月，美國(guó)政府指控德銀在2000年通過(guò)空殼公司以無(wú)力償債方式逃稅，被罰9500萬(wàn)美元;

2017年4月，因外匯交易監(jiān)管不力以及“沃爾克規(guī)則”合規(guī)項(xiàng)目存在缺陷，德銀遭美聯(lián)儲(chǔ)罰款1.566億美元;2017年末，美聯(lián)儲(chǔ)將德銀的美國(guó)分行列入“問(wèn)題銀行”名單;

2018年2月，因操縱倫敦同業(yè)拆解利率(LIBOR)案的美國(guó)反壟斷訴訟，德銀被罰2.4億美元;

2018年7月，因不正當(dāng)處理操作存托憑證(ADR)發(fā)行，德銀將向美國(guó)證券交易委員會(huì)(SEC)支付近7500萬(wàn)美元的罰款;

2018年9月，德國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求德銀加強(qiáng)對(duì)洗錢(qián)的監(jiān)控，并派出一名特別代表對(duì)其予以監(jiān)控。

今年4月，美國(guó)眾議院情報(bào)和金融服務(wù)委員會(huì)傳喚德銀，要求其提供有關(guān)特朗普財(cái)務(wù)狀況的紀(jì)錄。后來(lái)特朗普試圖在法庭上駁回這張傳票，但一名聯(lián)邦法官裁定，德銀可以將財(cái)務(wù)文件交給眾議院。

(文章來(lái)源：每日經(jīng)濟(jì)新聞)

標(biāo)簽： 裁員1 8萬(wàn)人 德銀 斷臂求生