隨著國有六大銀行2019年報披露工作收官，《證券日報》記者對國有大行各個子公司在理財、基金、保險以及金融租賃等主要業(yè)務數(shù)據(jù)進行梳理發(fā)現(xiàn)，2019年國有大行綜合化業(yè)務規(guī)模及凈利潤多數(shù)出現(xiàn)增長，綜合化發(fā)展穩(wěn)中有進。

    而2019年恰逢銀行理財子公司元年，截至目前，國有六大銀行旗下的理財子公司均已開業(yè)。正因如此，國有大行在年報中也首次集中披露理財子公司的年度經(jīng)營情況。

    作為一家最年輕的國有大行，郵儲銀行旗下控股子公司只有中郵消費金融和中郵理財這兩家公司，因此在其它業(yè)務領域該行并未涉足。

 理財子公司：4家公司披露年度凈利潤 工銀理財資產(chǎn)規(guī)模最高

    在剛剛披露完畢的國有大行2019年年報中，各家旗下新開業(yè)理財子公司的經(jīng)營情況也首次浮出水面。6家理財子公司合計總資產(chǎn)超630億元，此外，有4家銀行理財子公司在年報中披露了去年凈利潤數(shù)據(jù)。

    資產(chǎn)規(guī)模上，工行旗下工銀理財總資產(chǎn)規(guī)模最高，截至2019年12月31日為163.97億元，凈資產(chǎn)163.30億元。建信理財緊隨其后，其總資產(chǎn)152.17億元，凈資產(chǎn)150.60億元。農(nóng)銀理財、中銀理財資產(chǎn)總額分別為124.47億元和102.33億元。交銀理財、中郵理財資產(chǎn)規(guī)模相對較小，分別為81.77億元、80.13億元。

    六大國有銀行中，工行、建行、農(nóng)行、交行披露了旗下子公司去年凈利潤情況，而中銀理財以及去年12月份才剛剛開業(yè)的中郵理財則未披露凈利潤數(shù)據(jù)。

    數(shù)據(jù)顯示，工銀理財依舊位居第一，全年實現(xiàn)凈利潤3.30億元。農(nóng)銀理財全年實現(xiàn)凈利潤2.96億元，交銀理財凈利潤0.89億元，建信理財2019年凈利潤為0.60億元。

    此外，建行、中行以及交行還披露了旗下理財子公司產(chǎn)品規(guī)模。其中交銀理財管理的產(chǎn)品規(guī)模已然突破一千億元，達到1102.05億元。另兩家理財子公司建信理財、中銀理財?shù)漠a(chǎn)品規(guī)模分別為838.26億元，為744.92億元。

 基金業(yè)務：工銀瑞信凈利潤領先 建信基金資產(chǎn)管理規(guī)模居首

    銀行系基金公司已成為了基金行業(yè)一支重要的力量。截至2019年年底，工行旗下的工銀瑞信基金公司在資產(chǎn)規(guī)模和凈利潤兩大指標上，在國有大行中處于領先態(tài)勢，而建信基金在管理資產(chǎn)規(guī)模上則持續(xù)保持領先。

    年報顯示，截至2019年年末，工銀瑞信管理公募基金143只，管理年金、專戶、專項組合近500個，管理資產(chǎn)總規(guī)模1.29萬億元，較2018年年末有所下滑。公司總資產(chǎn)突破百億元，達110.42億元，遠超其它國有大行，較2018年年末增長21.30%。全年實現(xiàn)凈利潤15.36億元，同比增長2.67%。

    截至去年年末，建行旗下的建信基金資產(chǎn)管理規(guī)模為1.62萬億元，與2018年年末持平，但仍優(yōu)于其它國有大行。其中，公募基金規(guī)模為5295.05億元，專戶業(yè)務規(guī)模為5345.54億元。建信基金資產(chǎn)總額69.96億元，增長17.50%。2019年，建信基金實現(xiàn)凈利潤12.38億元，同比增長8.03%。

    截至2019年年末，中銀基金資產(chǎn)總額46.79億元，較2018年年末增長15.25%。資產(chǎn)管理規(guī)模達到6，512億元，全年實現(xiàn)凈利潤8.68億元。

    農(nóng)銀匯理公募基金規(guī)模達2315億元，現(xiàn)有公募基金58只，專戶產(chǎn)品89只。公司總資產(chǎn)35.95億元，增長9.04%，全年實現(xiàn)凈利潤2.67億元，同比出現(xiàn)較大幅度下滑。

    截至去年年末，交銀施羅德基金管理公募基金規(guī)模達2201億元。公司總資產(chǎn)46.05億元，全年實現(xiàn)凈利潤5.89億元。

保險業(yè)務：建信人壽資產(chǎn)規(guī)模領跑 工銀安盛凈利一飛中天

    除郵儲銀行外，其它五大行在旗下均有壽險子公司，其中，中行擁有中銀人壽及中銀三星人壽兩家壽險公司。建信人壽在資產(chǎn)規(guī)模上仍處于領先地位，但工銀安盛去年凈利潤實現(xiàn)激增，去年實現(xiàn)凈利潤一舉反超建信人壽。

    截至2019年年末，建信人壽資產(chǎn)總額1771.97億元，在較2018年年末有所增長的同時，排名繼續(xù)保持在首位。該公司去年全年實現(xiàn)凈利潤7.57億元，同比增長23.09%。

    工行旗下的工銀安盛，在2019年凈利潤出現(xiàn)激增，其去年實現(xiàn)凈利潤高達12.58億元，而其2018年的凈利潤僅為0.94億元。截至去年年末，工銀安盛總資產(chǎn)1607.62億元，凈資產(chǎn)148.25億元。

    中行通過中銀三星人壽在中國內(nèi)地經(jīng)營人壽保險業(yè)務。截至2019年年末，中銀三星資產(chǎn)總額211.05億元，增長42.55%。全年實現(xiàn)規(guī)模保費93.85億元，凈利潤0.55億元，分別增長30.27%和57.14%。中銀三星人壽持續(xù)加大集團交叉銷售力度，全年總規(guī)模保費同比增長30%，高于行業(yè)平均增速。

    此外，中行通過中銀人壽在中國香港經(jīng)營人壽保險業(yè)務。截至去年年末，中銀人壽資產(chǎn)總額1531.16億港元，凈資產(chǎn)100.95億港元。全年實現(xiàn)凈利潤6.83億港元。

    從其他幾家銀行系險企來看，截至2019年12月31日，農(nóng)銀人壽總資產(chǎn)884.50億元，凈資產(chǎn)66.05億元，全年實現(xiàn)凈利潤14.02億元(為新金融工具準則(IFRS9)核算數(shù)據(jù))。交銀康聯(lián)總資產(chǎn)553.56億元，凈資產(chǎn)67.10億元，全年實現(xiàn)凈利潤4.63億元。

 租賃業(yè)務：凈利潤同比全部實現(xiàn)正增長 中銀航空租賃凈利居首

    在租賃業(yè)務方面，工銀租賃在資產(chǎn)規(guī)模上領先于其余4家銀行系租賃公司，而中銀航空租賃在2019年則保住了凈利潤頭名的位置。

    值得注意的是，在2019年，國有大行旗下的金融租賃子公司，凈利潤同比均出現(xiàn)不同程度增長。

    工銀租賃作為工行全資子公司，主要經(jīng)營航空、航運及能源電力、軌道交通、裝備制造等重點領域大型設備的金融租賃業(yè)務。截至2019年年末，工銀租賃總資產(chǎn)2709.81億元，與2018年年末基本持平，凈資產(chǎn)362.06億元。全年實現(xiàn)凈利潤34.36億元，同比增長6.87%。

    中行通過中銀航空租賃經(jīng)營飛機租賃業(yè)務，截至去年年末，中銀航空租賃資產(chǎn)總額197.64億美元(約為1403億元人民幣)。全年實現(xiàn)凈利潤7.02億美元(約49.84億元人民幣)，為所有銀行子公司中最高的。

    截至2019年年末，交銀租賃總資產(chǎn)2531.19億元，全年實現(xiàn)凈利潤30.21億元;建信租賃資產(chǎn)總額1310.76億元，實現(xiàn)凈利潤15.21億元。

    作為五大行中開展金融租賃業(yè)務最晚的銀行，農(nóng)行旗下的農(nóng)銀金融租賃公司論是資產(chǎn)實力還是盈利能力，均排名最后。截至2019年年末，農(nóng)銀金融租賃有限公司總資產(chǎn)547.51億元，全年實現(xiàn)凈利潤2.32億元。

(呂東)

標簽： 理財