為應(yīng)對抗擊疫情而不斷增長的互聯(lián)網(wǎng)理財需求，銀行理財子公司積極拓展并升級線上服務(wù)。近日，中銀理財和建信理財相繼開通線上理財課堂，由投資經(jīng)理直播介紹理財產(chǎn)品運作模式、收益情況及對市場的研判。此外，多家理財子公司還推出了線上風(fēng)險評估。

業(yè)內(nèi)人士表示，理財子公司仿效公募基金經(jīng)理推出投資經(jīng)理制度，打破了原有銀行理財投資人幕后操盤的做法，勇于向市場發(fā)出聲音。對外是非常好的投資者教育場景，對內(nèi)也是鍛煉投資經(jīng)理的好機會。未來，理財子公司將更加注重運用金融科技力量、加大線上化服務(wù)力度。

“空中課堂”直播講理財

日前，“建信理財”公眾號發(fā)布消息稱，建信理財云課堂即將開講，由三位投資經(jīng)理直播介紹建信理財多款理財產(chǎn)品。三位投資經(jīng)理分別負責(zé)粵港澳大灣區(qū)靈活配置理財?shù)耐顿Y運作、固定收益類資產(chǎn)投資和產(chǎn)品管理工作和組合類產(chǎn)品的資產(chǎn)配置策略及基金優(yōu)選研究。

此前在2月11日，中銀理財就開始了空中小課堂。首場由中銀理財權(quán)益與量化部投資經(jīng)理陳思玉主講，內(nèi)容包括突發(fā)疫情對資本市場的影響、中銀理財智富的投資運作情況和價值投資新產(chǎn)品的特點與投資計劃。據(jù)統(tǒng)計，首場有超2.5萬人次觀看。此后，中銀理財陸續(xù)舉辦了2場直播，均獲得不錯反響。

法詢金融資管研究部總經(jīng)理周毅欽認為，《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》規(guī)定，“銀行理財子公司不得通過電視、電臺、互聯(lián)網(wǎng)等渠道對私募理財產(chǎn)品進行公開宣傳”，但公募產(chǎn)品是可以的。理財子公司仿效公募基金經(jīng)理推出投資經(jīng)理制度實屬不易，打破了原有銀行理財投資人一直在幕后操盤的做法，勇于向市場發(fā)出聲音。對外是非常好的投資者教育場景，對內(nèi)也是鍛煉投資經(jīng)理的好機會。

全市場拓展新客戶成為可能

除相繼推出理財云課堂外，銀行理財子公司線上化的另一戰(zhàn)役也早就打響。

2月2日，“郵儲銀行+”公眾號表示，想要購買中郵理財產(chǎn)品卻沒有做過風(fēng)險評估的客戶，可以通過電子渠道進行首次風(fēng)險評估。此后，建信理財和工銀理財紛紛宣布開通客戶首次購買理財子公司產(chǎn)品線上自助進行風(fēng)險承受能力評估功能。

某銀行業(yè)研究員表示，銀行理財子公司線上風(fēng)險評估的開展，將打破傳統(tǒng)商業(yè)銀行經(jīng)營范圍的局限性，大范圍、全市場拓展新客戶成為可能。電子渠道便捷、快速、高效的特點方便理財子公司把觸角伸向新領(lǐng)域，如果未來理財子公司的代銷渠道進一步延伸，競爭將更加激烈。

微信也成為了銀行理財子公司在非常時期的營銷陣地，不少客戶經(jīng)理保持與客戶高密度的線上溝通。有客戶經(jīng)理稱：“遠程辦公期間經(jīng)常從早到晚都在線上解答客戶問題，引導(dǎo)客戶自助完成業(yè)務(wù)辦理，并通過微信群和朋友圈推送產(chǎn)品營銷信息，幾乎比平時上班還要忙碌。”

分析人士認為，當前的銀行業(yè)，正在上演著一幕幕“冰與火之歌”。一方面是線下“冰封”。這對銀行的經(jīng)營業(yè)績、信貸需求、資產(chǎn)質(zhì)量等都帶來了影響。另一方面，是線上“火爆”。銀行線上業(yè)務(wù)流量快速增加，銀行業(yè)也加強電子渠道服務(wù)力度。疫情讓銀行業(yè)日漸認識到線上服務(wù)渠道的重要性，更加注重運用金融科技力量、加大線上化服務(wù)力度。

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