基金累計(jì)凈值是什么意思?

基金累計(jì)凈值是指基金最新凈值與成立以來(lái)的分紅業(yè)績(jī)之和，體現(xiàn)了基金從成立以來(lái)所取得的累計(jì)收益(減去一元面值即是實(shí)際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運(yùn)作時(shí)間，則可以更準(zhǔn)確地體現(xiàn)基金的真實(shí)業(yè)績(jī)水平。

基金累計(jì)凈值和單位凈值有啥區(qū)別?

1.定義不同：基金單位凈值是每份額的基金在當(dāng)日的價(jià)值，累計(jì)凈值指基金體現(xiàn)的是基金成立以來(lái)的累計(jì)收益。

2.反映不同：?jiǎn)挝粌糁捣从车氖悄骋粫r(shí)間點(diǎn)基金持有人的權(quán)益，累計(jì)凈值反映基金在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)。

3.計(jì)算不同：?jiǎn)挝粌糁?(基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債)/基金總份額。累計(jì)凈值=基金單位凈值+基金歷史上累計(jì)單位派息金額(基金歷史上所有分紅派息的總額/基金總份額)。

累計(jì)凈值越高越好嗎?

累計(jì)凈值一般是指基金單位累計(jì)凈值，是基金單位凈值與基金成立后歷次累計(jì)單位派息金額的總和，反映該基金自成立以來(lái)的所有收益的數(shù)據(jù)。

累計(jì)凈值越高越好，因?yàn)槔塾?jì)凈值是能在一定程度上反映基金的盈利能力，這個(gè)數(shù)值越高，就說(shuō)明基金的盈利能力越強(qiáng)。但也不能一概而論，因?yàn)檫€要考慮基金成立時(shí)間長(zhǎng)短和市場(chǎng)環(huán)境。累計(jì)凈值是該基金自發(fā)行成立以來(lái)的凈值，包括了分紅，拆分份額等。

單位凈值的計(jì)算公式是什么?

單位凈值計(jì)算公式為：?jiǎn)挝粌糁?(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金總份額，反映的是基金現(xiàn)階段的價(jià)值和單位預(yù)期收益;累計(jì)凈值計(jì)算公式為：基金累計(jì)凈值=單位凈值+基金成立以來(lái)累計(jì)分紅之和，反映該基金自成立以來(lái)的所有預(yù)期收益的數(shù)據(jù)。

一般來(lái)說(shuō)，基金的單位凈值要低于其累計(jì)凈值，但是也會(huì)出現(xiàn)一些特殊的情況，導(dǎo)致單位凈值高于累計(jì)單位凈值。

1、場(chǎng)內(nèi) ETF 產(chǎn)品折算而導(dǎo)致的累計(jì)凈值低于單位凈值。比如，南方中證 500ETF 于 2015 年 4 月 14 日實(shí)施份額折算，每份基金份額折算成 0.28032483，導(dǎo)致累計(jì)凈值遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于單位凈值。

2、封閉式基金或開放式基金轉(zhuǎn)型了，轉(zhuǎn)型后的業(yè)績(jī)表現(xiàn)不好，導(dǎo)致累計(jì)凈值低于單位凈值。

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