近日,中國(guó)人民銀行長(zhǎng)沙中心支行發(fā)布了一則行政處罰信息公示表,劍指廣州合利寶支付湖南分公司九項(xiàng)違法。
據(jù)行政處罰書(shū)長(zhǎng)銀罰字〔2020〕第3號(hào)顯示,廣州合利寶支付科技有限公司湖南分公司存在以下九項(xiàng)違法行為:1.未按規(guī)定建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、收單外包業(yè)務(wù)管理、特約商戶(hù)檔案管理制度;2.未按規(guī)定落實(shí)特約商戶(hù)實(shí)名制度;3.未按規(guī)定開(kāi)展特約商戶(hù)巡檢; 4.未按規(guī)定開(kāi)展特約商戶(hù)培訓(xùn);5.為入網(wǎng)時(shí)間少于90日的特約商戶(hù)提供T+0資金結(jié)算服務(wù);6.單位特約商戶(hù)使用個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)作為收單結(jié)算賬戶(hù);7.變?cè)旖灰?8.未限制商戶(hù)違規(guī)移機(jī)使用受理終端;9.未按規(guī)定報(bào)告外包服務(wù)機(jī)構(gòu)情況。
因此,中國(guó)人民銀行長(zhǎng)沙中心支行決定對(duì)其采取限期改正,給予警告,沒(méi)收違法所得11,750.01元,并處70萬(wàn)元罰款的行政處罰。
據(jù)了解,此次受央行處罰已是合利寶支付跨入2020以來(lái)第二次受罰。早在今年1月9日,合利寶支付黑龍江分公司就曾因違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》遭到中國(guó)人民銀行哈爾濱中心支行處罰。
2019年凈利同比下降 曾收4張罰單
據(jù)合利寶支付官網(wǎng)顯示,合利寶是中國(guó)領(lǐng)先的支付科技賦能平臺(tái)(T2B2C),成立于2013年7月19日,注冊(cè)資本金1億元,總部位于廣州。業(yè)務(wù)類(lèi)型包含互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話(huà)支付、銀行卡收單業(yè)務(wù)?,F(xiàn)有員工300余人,下設(shè)有分公司20余家。同時(shí)其隸屬于上市公司仁東控股(002647,股吧)(股票代碼:002647),是其生態(tài)圈的核心一環(huán)。
據(jù)天眼查顯示,合利寶支付現(xiàn)任總經(jīng)理為田錚,生于1989年2月,2013年畢業(yè)于美國(guó)德保羅大學(xué),MBA學(xué)歷。曾任行健資本管理集團(tuán)有限公司投資經(jīng)理、民盛金科董事、共青城民盛金控投資管理有限公司總經(jīng)理、霍爾果斯民盛創(chuàng)業(yè)投資有限公司監(jiān)事、廣東合利金融科技服務(wù)有限公司董事兼總經(jīng)理、廣州合利征信服務(wù)有限公司執(zhí)行董事兼總經(jīng)理、深圳前海合利商業(yè)保理有限公司執(zhí)行董事兼總經(jīng)理、深圳前海民盛天宮供應(yīng)鏈管理有限公司執(zhí)行董事、中國(guó)全通(控股)有限公司執(zhí)行董事兼副總裁等職。
另?yè)?jù)仁東控股披露的2019年年報(bào)數(shù)據(jù)顯示,2019年,合利寶支付實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入11.155億元,同比增加27.74%;但營(yíng)收增加的同時(shí),凈利潤(rùn)卻在同比下降,2019年合利寶支付實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)1.2億元,同比減少3.23%。
值得注意的是,合利寶支付去年曾因多項(xiàng)違法收到央行罰單四張。
2019年1月22日,據(jù)廣州銀罰字〔2019〕7號(hào)顯示,合利寶支付因違反支付結(jié)算管理規(guī)定遭到央行廣州分行警告,沒(méi)收違法所得286,099.83元,并處罰款530,000元;
2019年11月14日,合利寶支付新疆分公司因特約商戶(hù)的收單銀行結(jié)算賬戶(hù)未使用其同名單位結(jié)算賬戶(hù);特約商戶(hù)為個(gè)體工商戶(hù),收單銀行結(jié)算賬戶(hù)未使用其同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)兩項(xiàng)違法遭到央行烏魯木齊支行罰款7萬(wàn)元。
2019年12月6日,合利寶黑龍江分公司因存在未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的違法行為,被中國(guó)人民銀行哈爾濱中心支行處以20萬(wàn)元人民幣罰款,同時(shí)對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以1萬(wàn)元人民幣罰款。
標(biāo)簽: 罰款