銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日發(fā)布安銀保監(jiān)罰決字〔2020〕1號(hào)、2號(hào)、3號(hào)，貴州普定農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“貴州普定農(nóng)商行”)存在通過(guò)空存還款后再貸款平庫(kù)方式掩蓋不良貸款違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)其罰款20萬(wàn)元，行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條。

吳睿作為貴州普定農(nóng)商行雞場(chǎng)支行行長(zhǎng)，未合法合規(guī)對(duì)支行信貸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管控，致使貴州普定農(nóng)商行雞場(chǎng)支行出現(xiàn)通過(guò)空存還款后再貸款平庫(kù)方式掩蓋不良貸款等問(wèn)題。銀保監(jiān)會(huì)對(duì)其罰款5萬(wàn)元，行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條。

蔡西榮作為貴州普定農(nóng)商行馬場(chǎng)支行行長(zhǎng)，未合法合規(guī)對(duì)該支行信貸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管控，致使貴州普定農(nóng)商行馬場(chǎng)支行出現(xiàn)通過(guò)空存還款后再貸款平庫(kù)方式掩蓋不良貸款等問(wèn)題。銀保監(jiān)會(huì)對(duì)其罰款5萬(wàn)元，行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條。

天眼查信息顯示，貴州普定農(nóng)商行共有16名股東信息，其中，前六名股東分別為安順天瑞房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司，持股比例為24.45%;貴州省供銷(xiāo)儲(chǔ)運(yùn)公司，持股比例為24.45%;普定縣綠源苗業(yè)開(kāi)發(fā)有限公司，持股比例為12.32%;貴州和陽(yáng)建設(shè)工程有限公司，持股比例為11.09%;貴州省普定縣黔龍茶業(yè)有限公司，持股比例為10.47%;普定縣朵貝重華茶業(yè)有限責(zé)任公司，持股比例為5.91%。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;

(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;

(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

以下為全文：

標(biāo)簽： 行長(zhǎng)