金融是國民經(jīng)濟(jì)的血脈。近年來，金融領(lǐng)域反腐力度持續(xù)深化。據(jù)中央紀(jì)委國家監(jiān)委網(wǎng)站數(shù)據(jù)，2019年，全國紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)共立案審查調(diào)查金融系統(tǒng)違紀(jì)違法案件6900余件。而這其中，商業(yè)銀行作為中國金融體系的重要組成部分，涉腐案件數(shù)量相對較多。

于2017年案發(fā)的進(jìn)出口銀行的李昌軍案，由分行高管直接實施，監(jiān)管認(rèn)定其“作案手段低劣，違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重，社會影響極壞，系銀行業(yè)典型亂象”。

近日，裁判文書網(wǎng)公布的一則文書令這一案件重回大眾視野。新浪金融研究院查閱案件相關(guān)文書，抽絲剝繭，還原這一典型案件的作案手段。

行長受賄提供“暗保”

李某榮是中鴻公司法定代表人。2014年2月至2017年1月期間，為了償還個人巨額債務(wù)，李某榮動起了歪心思。

李某榮以中鴻酒店建造中鴻華美達(dá)酒店、永恒誠公司開發(fā)珠海南方影視文化產(chǎn)業(yè)基地項目的名義，分別向山西翼城農(nóng)信社、興業(yè)銀行青島分行、廣發(fā)證券、納斯特公司貸款。

為了順利騙貸，李某榮的同伙許某平等人偽造了中鴻酒店及永恒誠公司的虛假財務(wù)報表。同時，為了騙過銀行嚴(yán)格的審批流程，也為了瞞過資金方的業(yè)務(wù)人員，李某榮與先后擔(dān)任進(jìn)出口銀行深圳分行行長、北京分行行長的李昌軍共同商議，布下了一個局。

李某榮先后偽造了進(jìn)出口銀行深圳分行、北京分行的公章。當(dāng)資金方的業(yè)務(wù)人員至銀行簽署擔(dān)保協(xié)議時，李昌軍以進(jìn)出口銀行深圳分行、北京分行行長的名義，出面為中鴻酒店、永恒誠公司提供虛假擔(dān)保。同時，他們安排鄧某冒充進(jìn)出口銀行工作人員，使用假印章在擔(dān)保函上蓋章。

這個局中，除了李昌軍當(dāng)時的行長身份為真實之外，印章、流程、甚至“銀行工作人員”都是假冒。

用這種方式，李某榮一伙從資金方騙取貸款總計17億元人民幣。貸款資金到賬后，李某榮將約6.47億元用于貸款工程項目支出，其余10.53億元用于還債、炒股等。據(jù)了解，截至案發(fā)，尚有貸款本金14億余元不能歸還。

裁判文書披露，中鴻酒店和李某榮為謀取不正當(dāng)利益，向李昌軍行賄財物折合人民幣共計1765萬元。

目前，中鴻公司、李鴻榮等分別因騙取貸款罪被判處刑罰，該案正在二審審理階段。

“內(nèi)鬼”作案系銀行業(yè)典型亂象

2017年4月9日，中央紀(jì)委監(jiān)察部網(wǎng)站發(fā)布了李昌軍涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)正接受組織審查的消息，4個月之后，中央紀(jì)委監(jiān)察部網(wǎng)站公布了調(diào)查結(jié)論。

經(jīng)中國進(jìn)出口銀行紀(jì)委立案審查，李昌軍嚴(yán)重違反政治紀(jì)律，對抗組織審查，向組織掩蓋事實，提供虛假情況;違反中央八項規(guī)定精神，組織公款吃喝;違反組織紀(jì)律，未按規(guī)定報告?zhèn)€人有關(guān)事項和去向;違反廉潔紀(jì)律、工作紀(jì)律和生活紀(jì)律，收受禮品、禮金，進(jìn)行權(quán)錢、權(quán)色交易。利用職務(wù)上的便利為他人謀取利益并收受巨額財物，涉嫌受賄犯罪和其他經(jīng)濟(jì)金融犯罪。

李昌軍身為黨員領(lǐng)導(dǎo)干部，理想信念喪失，毫無法紀(jì)觀念，私利貪欲膨脹，對黨不忠誠、不老實，長期充當(dāng)“兩面人”，嚴(yán)重違反黨的紀(jì)律和國家法律法規(guī)，性質(zhì)惡劣，情節(jié)嚴(yán)重。依據(jù)《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》和銀行有關(guān)規(guī)定，經(jīng)進(jìn)出口銀行紀(jì)委研究并報進(jìn)出口銀行黨委批準(zhǔn)，決定給予李昌軍開除黨籍、行政開除處分，收繳其違紀(jì)所得;將其涉嫌違法犯罪問題、線索及所涉款物移送司法機(jī)關(guān)依法處理。

在李昌軍案發(fā)之后，進(jìn)出口銀行內(nèi)部開展了集體約談，以李昌軍案等違紀(jì)違法問題敲響警鐘。監(jiān)管方面也對相關(guān)問題進(jìn)行了查處。2018年6月8日，銀保監(jiān)會發(fā)布消息稱，北京、深圳銀監(jiān)局依法查處了李昌軍違規(guī)擔(dān)保案。

具體看來，2013年以來，李昌軍在擔(dān)任進(jìn)出口銀行深圳分行、北京分行行長期間，利用職務(wù)便利和銀行辦公場所違法違規(guī)對外出具擔(dān)保，并涉嫌受賄和其他經(jīng)濟(jì)犯罪。

銀保監(jiān)會指出，該案由分行高管人員直接實施，作案手段低劣，違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重，社會影響極壞，系銀行業(yè)典型亂象。既反映出作案人理想信念喪失，法紀(jì)意識、合規(guī)意識和底線意識淡薄，違法亂紀(jì)、不受管束、肆意作案，也暴露出該行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)制度存在較大缺陷、關(guān)鍵崗位人員監(jiān)督失效、印章及營業(yè)場所使用和管理不到位、案件防控流于形式等諸多問題。

之后，北京、深圳銀監(jiān)局依法對進(jìn)出口銀行北京分行、深圳分行分別處以罰款50萬元。北京銀監(jiān)局行政處罰信息顯示，李昌軍被取消終身的董事、高級管理人員任職資格，同時被處以終身禁業(yè)的行政處罰。目前，李昌軍案的司法程序相關(guān)情況尚未見披露。

標(biāo)簽： 行長受賄