反洗錢仍是受罰重災區(qū),非法支付結(jié)算引監(jiān)管關注
央行頻出重拳整頓支付違規(guī)。據(jù)《經(jīng)濟參考報》記者不完全統(tǒng)計,今年一季度,監(jiān)管披露的支付罰單罰沒金額超1.2億元,已接近去年全年罰沒總額。其中,超6000萬元的巨額罰單更是刷新了央行支付罰單紀錄。記者了解到,反洗錢仍是受罰重災區(qū)。此外,為網(wǎng)絡賭博、電信詐騙等非法交易提供支付結(jié)算等行為也引起監(jiān)管部門高度關注。
近日,央行深圳中心支行公示顯示,深圳瑞銀信信息技術有限公司(瑞銀信)因與身份不明客戶進行交易、未按規(guī)定報送可疑交易報告等被罰款6124萬元,這是該公司2020年收到的第三張罰單,也是繼2019年7月迅付支付被罰5939萬元之后,第三方支付史上最大罰單。
業(yè)內(nèi)人士表示,此次瑞銀信因“與身份不明客戶進行交易”等原因收到巨額罰單,主要是違反了反洗錢相關規(guī)定。開聯(lián)通、銀盈通等多家機構(gòu)也都曾因此被罰。
易觀資深分析師王蓬博在接受《經(jīng)濟參考報》記者采訪時表示,當前,反洗錢已成為支付合規(guī)的攻堅難點。“反洗錢規(guī)則非常詳細,涉及客戶身份識別、大額交易報告或者可疑交易報告報送等眾多監(jiān)管紅線。隨著支付全球化,支付機構(gòu)反洗錢面對的情況也越來越復雜。”
此外,為網(wǎng)絡賭博、電信詐騙等提供非法支付結(jié)算也已引起相關部門高度關注。中國支付清算協(xié)會日前發(fā)布的2020年支付結(jié)算違法違規(guī)重點舉報事項中,新增“為電信網(wǎng)絡新型違法犯罪提供支付結(jié)算服務行為”。記者還獲悉,公安部及金融監(jiān)管部門正就打擊利用支付渠道轉(zhuǎn)移網(wǎng)絡賭博、電信詐騙資金等不法行為加強合作,鏟除違法犯罪資金鏈。
業(yè)內(nèi)專家指出,支付渠道作為重要的金融基礎設施,容易成為犯罪活動資金轉(zhuǎn)移的通道,未來監(jiān)管仍將保持高壓態(tài)勢。當前,支付行業(yè)已經(jīng)進入轉(zhuǎn)型發(fā)展的深水區(qū),通過行政處罰等措施從嚴監(jiān)管,有利于加快市場出清,推動行業(yè)健康發(fā)展。
(汪子旭 )
標簽: 支付罰單