中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)近日向銀保監(jiān)局、銀行、保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)下發(fā)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治工作的通知》。

在對(duì)商業(yè)銀行的要求中，《通知》重點(diǎn)提到將排查股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易問(wèn)題。在股權(quán)情況中，監(jiān)管要求銀行對(duì)股權(quán)的獲得、股東的資質(zhì)、出資的資金來(lái)源、股權(quán)質(zhì)押等行為進(jìn)行自查，并報(bào)送監(jiān)管部門。根據(jù)《通知》附件，股權(quán)獲得是否符合規(guī)定要求包括：是否存在未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額5%以上的情況;股東是否存在委托他人或接受他人委托持有商業(yè)銀行股權(quán)的情況。同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人作為主要股東是否存在參股商業(yè)銀行數(shù)量超過(guò)2家，或控股商業(yè)銀行數(shù)量超過(guò)1家的情況等。股東資質(zhì)是否符合規(guī)定要求則是，如商業(yè)銀行的股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等各方關(guān)系是否清晰透明。

在關(guān)聯(lián)交易制度建設(shè)及穿透識(shí)別方面，《通知》提到，要重點(diǎn)排查當(dāng)前銀行業(yè)機(jī)構(gòu)是否存在向關(guān)聯(lián)方的融資行為提供顯性或隱性擔(dān)保的情況。是否存在違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無(wú)擔(dān)保貸款的情況。是否存在通過(guò)掩蓋或不盡職審查關(guān)聯(lián)關(guān)系、少計(jì)關(guān)聯(lián)方與商業(yè)銀行的交易、以不合格風(fēng)險(xiǎn)緩釋因素計(jì)算對(duì)關(guān)聯(lián)方授信風(fēng)險(xiǎn)敞口、“化整為零”等方式，規(guī)避重大關(guān)聯(lián)交易審批的情況。

據(jù)了解，此次檢查范圍為被查機(jī)構(gòu)截至2019年6月30日的股權(quán)狀況，及2018年1月1日至2019年6月30日期間的關(guān)聯(lián)交易狀況，可根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)追溯和延伸。

標(biāo)簽： 銀行專項(xiàng)整治